کاهش پولشویی در نظام بانکی با سامانه‌های جدید
اسماعیل لله گانی در پاسخ به سوالی در مورد تشدید اقدامات مربوط به مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم در نظام بانکی کشور گفت: هرچقدر به سمت استفاده از سامانه الکترونیک برویم، شفافیت در معاملات بیشتر می‌شود. در سامانه SCF و زنجیره تولید، برات الکترونیک یا اوراق برای خریدار اول صادر می‌شود، در مرحله بعد خریدار این برات را با همه مشخصات به تامین کنننده کالا سپس واحد تولیدی، تامین کننده مواد اولیه و … منتقل می‌کند(به این ترتیب بدون انتقال پول، اعتبار در کل زنجیره به جریان می‌افتد).
وی افزود: نبود خیلی از سامانه‌ها در گذشته، چه برای مردم، چه برای شبکه بانکی، مشکلات ایجاد کرده؛ دیگر معاملاتی که قبلاً غیرشفاف بود، امروزه شفاف خواهد بود. هدف از راه‌اندازی این سامانه‌ها نیز همین بوده است. تأکید بانک مرکزی نیز بر همین است که هم حجم نقدینگی کمتری استفاده شود و هم شفافیت بیشتر شود. مطمئناً اگر از این سامانه‌ها در شبکه بانکی استفاده کنیم، می‌توانیم شاهد کاهش بسیاری از مسائلی که در حوزه پولشویی رخ داده است، باشیم.
لله‌گانی با بیان اینکه در حوزه پولشویی یکی از موضوعات مهم، بحث شناسایی مبدأ و مقصد پول است، گفت: در این سامانه‌ها این مسئله کاملاً شفاف است؛ چراکه خریدار و فروشنده در سامانه مشخص هستند. سامانه‌ها هوشمند خواهند بود و به داده‌های سامانه‌های دیگر مانند ثبت احوال و ثبت اسناد دسترسی دارند. به این ترتیب اعتبارسنجی انجام می‌شود. چنین فرآیندی قطعاً از کنترل‌های دستی بسیار بهتر است. ان‌شاءالله مسائل حوزه پولشویی با این فرایندها در آینده شبکه بانکی خیلی کمتر خواهد شد.
وی در پاسخ به سوالی در خصوص جزئیات مذاکره با سکوهای فروش آنلاین کالا برای فراهم شدن امکان خرید اعتباری گفت: کارت رفاهای متصل به اوراق گام در گذشته تنها امکان خرید از فروشگاه‌های فیزیکی را فراهم می‌کرد. اخیراٌ و با مجوز بانک مرکزی درگاه‌های آی‌پی‌جی هم فعال شده‌اند. یکی از کاربردهای مهم این درگاه‌ها، امکان استفاده از فروشگاه اینترنتی است. هم‌اکنون در حال مذاکره با پلتفرم‌های بزرگ فروش آنلاین کالا مانند دیجی‌کالا هستیم تا این درگاه فعال شود.
لله‌گانی با تاکید بر اینکه تلاش بر این است تا با این اقدام مشتریان بتوانند با کارت رفاهی، به‌صورت اعتباری از این فروشگاه‌ها هم خرید کنند، گفت: سامانه وایپ که رونمایی شد، به‌صورت سیستماتیک کمترین قیمت را پیدا می‌کند و مشتری دیگر نیاز نیست همه فروشگاه‌های اینترنتی را بررسی کند. در حال حاضر سامانه خود کمترین قیمت را پیدا می‌کند، قیمت‌ها مشخص خواهد بود. این مسیری است که در بانک رفاه عملیاتی شده و با همکاری بانک مرکزی، در آینده، در شبکه بانکی اجرا خواهد کرد.
