پولشویی قماربازان با کارت‌خوان‌های ایرانی
این گزارش نشان می‌دهد در غفلت مسوولان بانک مرکزی، قماربازان راحت‌تر از آنچه تصور کنید مثل آب خوردن پولشویی می‌کنند.سهم سایت‌های شرط‌بندی در ایجاد بحران‌های ارزی جدی است.
ماجرای سایت های شرط بندی از پیج های اینستاگرام قماربازان شروع می شود. لایو جنسی و دعوای ساختگی و نمایش زندگی لاکچری و... همگی از سناریوهای جذب مخاطب است.«پشت پرده تجارت سیاه قماربازها در اینستاگرام» در این گزارش به بررسی این روش ها پرداختیم.مرحله بعد مهم تر و بغرنج تر است. ورود به سایت شرط بندی و هزاران تراکنش بانکی که هر روز از بستر شبکه های پرداخت ایرانی انجام می شود و آب از آب تکان نمی خورد.«چه کسی پرونده سایت‌های شرط‌بندی را مختومه می‌کند؟»در این گزارش به بررسی ساز و کار مالی این سایت ها پرداخته شد.
اما در این گزارش به بررسی خوان آخر فعالیت سایت های شرط بندی می پردازیم؛ پولشویی و خروج ارز از کشور.
تا به حال فکر کرده اید درآمد حاصل از تجارت سیاه قماربازان که در حساب افراد مختلف در بانک های ایران واریز می شود چطور به دست سرشبکه های قمار می رسد؟ بخشی از درآمد همین جا در ایران بین دست اندرکاران سایت های شرط بندی تقسیم می شود از تبلیغات چی ها تا کارچاق کن ها... اما سود اصلی که سهم گردانندگان سایت قمار است و پاتوق بسیاری از آنها هم در ترکیه، چه می شود؟
*شگرد تبدیل ریال به دلار
یک روش، تبدیل ریال به دلار توسط صرافی های غیرمجاز در ایران و حواله کردن آن به خارج از ایران است و روش بعدی تبدیل ریال به ارز دیجیتال و خروج آن از کشور که باید از مسئولان پرسید برای مقابله با این دو روش و شناسایی صرافی های غیرمجازی که دستشان با قماربازان در یک کاسه است فکری کرده اند یا نه!
اما راه سومی هم هست. یک پولشویی ماهرانه که در غفلت مسئولان به راهی بدون دردسر برای قماربازان تبدیل شده است، روشی که می توان گفت بهشت پولشویی برای قماربازان است و با استفاده از آن مثل آب خوردن میلیارد میلیارد پول به دست آمده از سایت های شرط بندی را اول پولشویی کرده و بعد هم تبدیل به ارز می کنند. سهم این روش در ایجاد بحران های ارزی جدی است.
*دستگاه کارت خوان ایرانی در ترکیه؛ ابزار پولشویی قماربازان
ابزار این پولشویی بدون دردسر «دستگاه کارت خوان سیار ایرانی» است. مرزهای ایران به روی دستگاه های پز سیار بسته نیست. دستگاه ها را از مرز خارج می کنند و به کشور ترکیه می برند. یک سیم کارت ایرانی داخل کارت خوان می گذارند، با استفاده از اینترنت به سیستم بانکی متصل می شوند و با خیال راحت پولشویی می کنند.
انگار هر سرنخی از کلاف سردرگم سایت های شرط بندی را که بگیرید به نظام بانکی و فقدان نظارت بر شبکه مالی می رسید. درگاه های ناامن بانکی و همکاری خواسته و ناخواسته اپلیکیشن های داخلی و شبکه های پرداخت با سایت های شرط بندی یک طرف، عدم نظارت بر استفاده بی قید و شرط از دستگاه های پز سیار در خارج از ایران هم دست به دست هم می دهد تا پازل فعالیت موفقیت آمیز سایت های قمار را تکمیل کند.
*جست و جو در استانبول؛ از افشاگری مالی پادوی داوود هزینه تا همسایه وحید خزایی
جست و جو در خصوص چند و چون فعالیت سایت های شرط بندی این بار ما را به کشور ترکیه و شهر استانبول می برد. استانبول پاتوق اغلب گردانندگان سایت های شرط بندی است و صاحبان سایت و دار و دسته شان با پول سیاه قمار در این شهر لاکچری زندگی می کنند.
پازل پولشویی در ترکیه با دستگاه کارت خوان ایرانی، کارت اجاره ای، دفاتر خدمات ارزی و صرافی ها تکمیل می شود. اما چطور؟ برای روشن شدن زوایای این مرحله باید با افرادی صحبت می کردیم که در ترکیه زندگی می کنند و با دار و دسته گردانندگان سایت های شرط بندی سر و سری دارند. با چند واسطه موفق به گفت و گو با دو نفر می شویم. یکی از اعضای سابق باند داوودغفاری معروف به داوود هزینه که به سختی حاضر به گفت و گو می شود و تمایلی به انتشار نامش ندارد و فردی به نام «فرزاد خدامی» که سه سال در استانبول زندگی کرده است و همسایه وحید خزایی بوده و از زد و بندهای سرشبکه های قمار با خبر است.
*آگهی کارت اجاره ای در ترکیه با ماهی 30 میلیون تومان
اگر می خواهید بدانید از دستگاه پز سیار ایرانی چطور برای پولشویی درآمد به دست آمده از سایت های شرط بندی استفاده می کنند باید گفت این پروسه با کارت های اجاره ای تکمیل می شود. قماربازانی که پنل شرط بندی دارند یک تیم کارچاق کنی هم در ایران دارند که ملزومات کار را برای آنها فراهم می کنند. مهم ترین کار آنها پیدا کردن افرادی است که حاضر می شوند در ازای دریافت پول، حسابشان را اجاره دهند. وقتی کاربر در سایت بازی می کند پول را به یکی از کارت های اجاره ای واریز می کند. اعضای فنی گروه، با استفاده از درگاه های پرداخت شخصی، پول را به حساب های دیگری منتقل می کنند تا پلیس فتا نتواند به راحتی رد آن را بزند.
صاحب آخرین حساب و کارت اجاره ای که پول در آن واریز می شود در ترکیه زندگی می کند. یعنی روش اجاره کارت همزمان در ترکیه و ایران مورد استفاده قرار می گیرد. اعضای تیم سایت شرط بندی سراغ افرادی می روند که در ترکیه زندگی می کنند و قصد بازگشت به ایران را هم ندارند و ممکن است چند کارت بانکی ایرانی داشته باشند. با مبالغ بالا که گاهی به ماهی 30 میلیون تومان هم می رسد کارت آنها را اجاره می کنند. آگهی کارت اجاره ای در کانال های تلگرامی که اعضای آن ایرانیان ساکن استانبول هستند منتشر می شود. اینطور می شود که اگر پلیس فتا رد پول را بزند، فردی که حسابش را اجاره داده اصلا در ایران نیست که بخواهد دستگیر شود و جوابگوی جرمش باشد. البته کارچاق کن ها سرعت بالایی دارند، خیلی زود حساب ها را خالی می کنند.
*سایت های شرط بندی یک پای بحران های ارزی
وقتی پول سیاه سایت های شرط بندی به حساب افرادی که در ترکیه زندگی می کنند و کارت هایشان را اجاره دادند، واریز شد، مرحله آخر و مهم یعنی پولشویی با دستگاه های پز ایرانی شروع می شود. این پول ها باید به سرعت تبدیل به لیر یا دلار شود و از آن حساب ها بیرون بیاید. تا مسئولان در ایران به خودشان بجنبند و حساب ها را شناسایی کنند کارچاق کن های سایت شرط بندی سراغ ایرانی هایی می روند که در ترکیه زندگی می کنند و دستگاه کارت خوان ایرانی دارند و خدمات ارزی ارائه می کنند. کارت ها را در دستگاه های پز می کشند. پول به حساب نفر بعدی واریز می شود که در ترکیه خدمات ارزی ارائه می دهد و در ایران حساب دارد. افرادی که در ترکیه خدمات ارزی ارائه می دهند ممکن است از همه جا بی خبر باشند اما از این تبدیل ارز پول خوبی به دست می آورند. مثلا اگر هر لیر 1300 باشد آنها برای تبدیل ریال به هر لیر، 1350 تومان دریافت می کنند و ممکن است با همین روش ساده در یک روز 20 میلیون تومان درآمد داشته باشند.
این سود خوب باعث شده تا دستگاه های پز سیار ایرانی برای ایرانیانی که در ترکیه زندگی می کنند یک منبع درآمد قابل اطمینان باشد. حالا درآمد سیاه به دست آمده در سایت های قمار، شسته شده و جیب قماربازان و دار و دسته شان در ترکیه را پر پرل کرده است.نفر آخر، یعنی فردی که در ترکیه با دستگاه های پز سیار به گردانندگان سایت شرط بندی خدمات ارزی ارائه داده، به صرافی های رسمی ترکیه می رود و پولش را تبدیل به ارز می کند.
با همین روش، دستگاه های کارت خوان ایرانی آن طرف آب تبدیل می شود به ابزار پولشویی و خروج میلیاردی ارز و یک پای ایجاد بحران های ارزی.اینطور می شود که گاهی فرمان کنترل ارز را افرادی در خارج از ایران در دست می گیرند و این اخلال در نظام ارزی ابعاد ملی پیدا می کند و تبعات آن بر اقتصاد کشور تاثیر می گذارد.
*قماربازان چطور ایرانیان ساکن ترکیه را به خاک سیاه می نشانند؟
پرونده کلاهبرداری قماربازان سایت های شرط بندی سنگین است. آنها به هیچ کس رحم نمی کنند. بی رحمی شان فقط به به خالی کردن حساب کاربران سایت های قمار ختم نمی شود. این جماعت حتی به ایرانیان ساکن ترکیه هم رحم نمی کنند.«فرزاد خدامی» که سال ها در ترکیه زندگی می کرده می گوید:«با چشم خودم چند ایرانی در ترکیه را دیدم که در تور کلاهبرداران سایت های شرط بندی افتادند و هست و نیست شان بر باد رفته بود.نه راه پس داشتند و نه راه پیش.
او ماجرای این کلاه برداری را اینطور روایت می کند؛« بسیاری از جوانان ایرانی بعد از مهاجرت به ترکیه جذب دار و دسته گردانندگان سایت های شرط بندی می شوند و به قول معروف کار چاق کن سایت می شوند و با همدستی کارفرماهایشان کلاه خیلی ها را بر می دارند. مثلا سراغ ایرانیانی می روند که به صورت رسمی خدمات ارزی ارائه می دهند. به دفتر این افراد می روند، با ظاهری آراسته و فریبنده خودشان را تاجر و خریدار ارز معرفی می کنند.طرف ایرانی، بسته به ارز درخواستی، مبلغ معامله را اعلام می کند. کلاه برداران سایت قمار با این ادعا که می خواهند مبلغ معامله را حواله کنند، شماره کارت صراف را دریافت می کنند. حالا نقشه شان را پیاده می کنند و همان شب وقتی هکرها به حساب کاربران سایت شرط بندی حمله کردند پول های هک شده را به حساب صراف از همه جا بی خبر واریز می کنند. چند ساعت بعد از واریز پول های هک شده به دفتر خدمات ارزی می روند و ارز را دریافت می کنند. حال خوش صرافی که به خیال خودش از این معامله سود خوبی به دست آورده دوامی ندارد. پلیس فتا حساب این فرد در ایران را به دلیل دزدی و هک مسدود می کند. اینطور می شود که سرمایه این فرد از دست می رود و نه راه پس برایش می ماند و نه راه پیش. راهی برای اثبات بی گناهی اش وجود ندارد.»وقتی می گوییم کلاه برداران سایت های شرط بندی رحم ندارند و خیلی ها را به خاک سیاه نشاندند از چه چیزی حرف می زنیم.
*بانک مرکزی پاسخگو باشد
هر چه می گذرد پرونده سایت های شرط بندی ابعاد گسترده تری پیدا می کند و انگار همه چیز دست به دست هم می دهد تا پازل خراب کاری های قماربازان تکمیل شود. ریشه بسیاری از این مشکلات در عدم نظارت بانک مرکزی است. چرا دستگاه کارت خوان ایرانی به راحتی از مرز خارج می شود؟ آیا نظارتی بر تراکنش های انجام شده از این دستگاه ها در خارج از ایران وجود دارد؟
*راهنمای جمع و جور پولشویی برای مدیران سایت های شرط بندی!
فقط کافیست اقدام به خرید دستگاه کارت خوان سیار کنید.سراغی یکی از شرکت های پی اس پی یا شبکه های پرداخت زیر نظر بانک مرکزی و شبکه شاپرک بروید. آگهی فروش دستگاه های پز سیار در دیوار به وفور پیدا وجود دارد. کپی کارت ملی و شماره شبا و مبلغ تعیین شده را بدهید و فرم را پر کنید و دستگاه را بخرید.برخلاف ادعای مسئولان پی اس پی ها یا شبکه های پرداخت، وقتی قرار به فروش دستگاه سیار باشد نمایندگی های فروش از درخواست کننده دستگاه کارت خوان نه جواز کسب می خواهند نه نشانی فروشگاه و نه هیچ مدرک دیگری. پول را می گیرند و دستگاه را تحویل خریدار می دهند. دستگاه را که گرفتید آن را در چمدانتان بگذارید و از کشور خارج کنید. دستگاه پز شما از ترکیه یا هر کشور دیگری به شبکه شاپرک متصل می شود. این یک راهنمای مختصر و جمع و جور پولشویی برای دست اندرکاران سایت های شرط بندی است.
*نمی توانیم شناسایی کنیم
دو سال قبل بانک مرکزی برای جلوگیری از پولشویی با استفاده از دستگاه کارت خوان در کشورهای همسایه مثل ترکیه قانون سقف تراکنش را اعمال کرد. براساس این قانون هر فرد با یک شماره ملی فقط مجاز به انجام 100 میلیون تومان تراکنش از طریق دستگاه های پز است.همچنین بانک مرکزی اعلام کرد بر اساس قانون، استفاده از کارت‌خوان‌های ایرانی به هر شکلی در خارج از کشور ممنوع است و با این هدف، دسترسی این کارت‌خوان‌ها به نظام بانکی ایران از طریق مخابرات را مسدود کرد اما این کارت خوان ها با سیم کارت ایرانی و اتصال به شبکه وای فای و با استفاده از فیلترشکن کار می کند و کارشناسان آی تی ادعا کرده اند تراکنش های دستگاه های سیار در خارج از کشور قابل شناسایی نیست، چون زمانی که خارج از کشور برای استفاده از دستگاه پز از فیلترشکن استفاده می شود آی پی سرورهای داخلی نمایش داده می‌شود و کار شناسایی را دشوار می‌کند.
*یک وعده بی عمل
سال 97 با دستور بانک مرکزی برای جلوگیری از اخلال در نظام ارزی شرکت‌های PSP موظف به شناسایی و مسدودسازی دستگاه‌های کارتخوان فعال در خارج از کشور شدند و طبق گفته رییس بانک مرکزی قرار بود اگر این شرکت های پرداخت ضوابط نظارتی بر فعالیت دستگاه های کارت خوان رعایت نکنند بانک مرکزی مجوز آنها را مورد بررسی قرار دهد. در همان سال یعنی سال 97، تعدادی از دستگاه های کارت خوان فعال در خارج از کشور توسط شرکت های پرداخت شناسایی و مسدود شدند و قرار بود این طرح ادامه پیدا کند.
*صدایی از کسی برنمی آید
اما حالا بعد از دو سال اوضاع بدتر از قبل شده و تحقیقات در ترکیه نشان می دهد برخلاف ادعای مسئولان بانک مرکزی برای محدودیت استفاده از دستگاه های کارت خوان در خارج از ایران، هیچ محدودیتی برای استفاده از این دستگاه ها لااقل در ترکیه وجود ندارد و اتفاقا کارت خوان های سیار تبدیل به تجارتی پر سود برای ایرانیان ساکن استانبول شده است. آنقدر که به گفته خدامی، در هر گوشه و کناری در خیابان های شلوغ ترکیه دکه خدمات ارزی وجود دارد.حتی گاهی وقت ها فردی که دستگاه کارت خوان دارد در کسوت دست فروش کنار خیابان می ایستد تا به ایرانیان و توریست هایی که در ترکیه هستند و یا به هر شخص دیگری خدمات ارزی ارائه دهد.این هرج و مرج مالی و عدم نظارت دقیق، پولشویی را برای دست اندرکاران سایت های شرط بندی مثل آب خوردن راحت و بی دردسر کرده است آنقدر که دستگاه های پز سیار شده اند ابزار پولشویی و صدایی از بانک مرکزی هم بر نمی آید.
تب برخورد با سایت های شرط بندی در کشور داغ شده است. صدور اعلان قرمز اینترپل برای برخی از سرشبکه های قمار، دستگیری مبلغان شرط بندی، صاحبان حساب های اجاره ای و قماربازان از داغ ترین خبرهای مبارزه با سایت های شرط بندی است. اما بعد از بررسی ساز و کار مالی سایت ها و بررسی روش پولشویی و خروج ارز از کشور به عنوان خوان آخر فعالیت سایت ها مشخص می شود تا زمانی که بانک مرکزی پاسخگو نباشد، سیستم فشل شبکه های پرداخت و شبکه های مالی اصلاح نشود و تا زمانی که بانک مرکزی مسیر پولشویی بدون دردسر را مسدود نکند، دستگیری قماربازان و مبلغان قمار و فیلترکردن سایت های شرط بندی منجر به حل مشکل نخواهد شد. (منبع: فارس)