ITanalyze

 بنکمن فرید – رئیس سابق شرکت تبادل رمزارز اف‌تی‌اکس که حالا در حال فروپاشی است – گِیمِر (Gamer) قهاری است. او در رشته توییتی برای حدود یک میلیون دنبال‌کننده‌اش توضیح داد که دلیل این کارش چیست. این بازی راهی برای او بود تا ذهنش را از اداره دو شرکت که روزانه میلیاردها دلار معامله می کردند، خالی کند.

در ظرف کمتر از هشت روز، سم بنکمن فرید مشهور به «سلطان رمزارز» ورشکستگی‌ شرکتش را اعلام کرد و از مقام مدیر اجرایی شرکت کناره‌گیری کرد و حالا مشمول تحقیقات فدرال درباره نحوه مدیریت‌اش بر مسایل مالی شرکت است.

طی چند سال اخیر اینترنت مملو از مصاحبه‌های طولانی با او بوده است که در چت‌های ویدیویی از پشت میز دفترش در باهاما صحبت می‌کرد. 

در بعضی از این ویدیوها، صداهای کلیکی شنیده می‌شود که حواس مخاطب را پرت می‌کند. 

ضمن اینکه مصاحبه‌شوندگان او با دقت تمام به حکایت باورنکردنی میلیاردر شدن او ظرف پنج سال گوش می‌کنند، این صدا مدام شنیده می‌شود و به وضوح صدای کلیک کردن ماوس این کارآفرین آمریکایی است. 

با تکرارهای سریع و فراوانی صدای «کلیک، کلیک، کلیک» شنیده می‌شود. در همین حال، چشمان بنکمن فرید مدام به گوشه‌های مختلف صفحه نمایش حرکت می‌کنند. 

از ویدیوها اصلا مشخص نمی‌شود که او پشت کامپیوترش چه می‌کند ولی توییت‌های اونشانه‌های خوبی به مخاطب می‌دهند. 

او در فوریه ۲۰۲۱ توییت کرد که: «اسم‌ام به خاطر بازی کردن لیگ آو لجندز در حین صحبت با تلفن بد در رفته است.» 

بنکمن فرید – رئیس سابق شرکت تبادل رمزارز اف‌تی‌اکس که حالا در حال فروپاشی است – گِیمِر (Gamer) قهاری است. او در رشته توییتی برای حدود یک میلیون دنبال‌کننده‌اش توضیح داد که دلیل این کارش چیست. این بازی راهی برای او بود تا ذهنش را از اداره دو شرکت که روزانه میلیاردها دلار معامله می کردند، خالی کند.

بنکمن می‌گوید: «بعضی‌ها به افراط در نوشیدن الکل می‌افتند؛ بعضی قمار می‌کنند. من لیگ بازی می‌کنم.» 
 

سم بنکمن-فرید از یک بازی ویدیویی به نام استوری‌بوک براول نیز بسیار لذت می‌برد تا جایی که در مارس سال ۲۰۲۲ شرکت سازنده آن را خرید

 

وقتی این هفته امپراتوری رمزارز این جوان سی ساله با این شگفتی سقوط کرد، داستان دیگری درباره بازی‌های او در فضای آنلاین مطرح شده است. 

بنا به یک پست وبلاگی شرکت سکویا کپیتال، غول سرمایه‌گذاری خطرپذیر، بنکمن فرید ضمن یک تماس ویدیویی در عالی‌ترین سطح با تیم سرمایه‌گذاری این شرکت مشغول بازی لیگ آو لجندز بوده است. گویا این امر باعث منصرف شدن آنها نشد. این گروه ۲۱۰ میلیون دلار در شرکت اف تی اکس آقای بنکمن فرید سرمایه‌گذاری کرد. 

سکویا کپیتال این هفته آن پست وبلاگی افشاگر را پاک کرد و اعلام کرد که حالا مبلغ سرمایه‌گذاری‌شده در اف تی اکس را به عنوان خسارت از دست رفته تلقی می‌کند. 

این شرکت تنها سرمایه‌گذاری نیست که مبالغ هنگفتی را از زمان سقوط امپراتوری ۳۲ میلیارد دلاری بنکمن فرید از دست داده است. 

اف تی اکس تقریباً ۱.۲ میلیون کاربر ثبت‌شده داشت که از این شرکت تبادل ارز برای خرید توکن‌های رمزارز از قبیل بیت‌کوین و هزاران رمزامرز دیگر استفاده می‌کردند.

از تاجران بزرگ تا هواداران روزمره رمزارزها، بسیاری هنوز نمی‌دانند که آیا اصلاً پس‌اندازشان را که در کیف پول‌های دیجیتال اف.تی.اس گیر افتاده است پس خواهند گرفت یا نه. 

این سقوطی سرسام‌آور است و رشد بنکمن فرید هم داستانی شگفت‌آور از ریسک‌ها، پاداش‌ها و بین‌بگ‌ها است. وی به ام آی تی رفت که یک دانشگاه پژوهشی معتبر آمریکایی است و در آنجا فیزیک و ریاضی خواند. 

اما این فارغ‌التحصیل جوان باهوش می‌گوید که درس‌هایی که در خوابگاه‌های دانشجویی یاد گرفته بود او را در مسیر ثروت‌مند شدن قرار داد. 

ماه گذشته، او در مصاحبه‌ای  تعریف کرد که چطور غرق در جنبش «دیگردوستی مؤثر» شده بود. او می‌گوید دیگردوستی مؤثر جامعه‌ای از مردمی است که «می‌کوشند تا بفهمند با زندگی‌تان چه کار می‌توانید بکنید که تا حد امکان تأثیر مثبتی بر جهان بگذارید». 

در نتیجه چنان‌که بنکمن فرید به یاد می‌آورد، تصمیم گرفت وارد بانکداری شود تا آن قدر پول به دست بیاورد که بتواند آن پول را صرف امور خیر کند. او در مدت کوتاهی در شرکت جین استریت در نیویورک تجارت سهام در بورس را آموخت و بعد حوصله‌اش سر رفت و تصمیم گرفت بیت کوین را آزمایش کند. 
 

بنکمن-فرید به دنبال‌کنندگان‌اش در توییتر گفت: «بیشتر اوقات روی بین‌بگ راحتی می‌خوابم»

او متوجه تفاوت ارزش بیت‌کوین در بورس‌های تبادل ارز مختلف رمزارزها شد و شروع به آربیتراژ کرد – یعنی بیت‌کوین را از جاهایی که آن را ارزان می‌فروختند می‌خرید و به جاهایی که به قیمت بیشتری معامله می‌شد می‌فروخت. 

بعد از یک ماه کسب سودهای متوسط، با چند نفر از دوستان کالج‌اش جمع شدند و شرکتی تجاری به نام آلامیدا ریسرچ (Alameda Research) را راه‌اندازی کردند. بنکمن فرید می‌گوید کار ساده‌ای نبود و ماه‌ها طول کشید تا فنون جابجا کردن پول از بانک‌ها و فراسوی مرزها را به کمال برسانند. اما بعد از حدود سه ماه او و تیم کوچک‌اش ناگهان به ثروتی هنگفت رسیدند. 

او یک سال پیش به پادکست جکس جونز و مارتین وارنر شو گفت: «ما خیلی سمج بودیم. همچنان ادامه می‌دادیم. اگر کسی مانعی سر راهمان می‌گذاشت، خلاقیت به خرج می‌دادیم و اگر سیستم ما نمی‌توانست از پسش بربیاید، سیستم تازه‌تری می‌ساختیم که از این مانع عبور کند.» 

در ژانویه ۲۰۱۸، تیم او روزانه یک میلیون دلار درآمد داشت. 

یک گزارشگر تجاری در سی‌ان‌بی‌سی اخیراً از او پرسید که به دست آوردن این درآمد چه حسی داشت. بنکمن فرید گفت که از حیث عقلانی و بر اساس روش‌شناسی‌اش «همه چیز کاملاً معقول بود. ولی از اعماق وجودم هر روز غافلگیر می‌شدم.»

سم بنکمن فرید در سال ۲۰۲۱ یک میلیاردر رسمی شد و این مدیون کسب و کار ثانوی و برجسته‌ترش، اف تی اکس بود. این شرکت تبادل رمزارز تبدیل به بزرگ‌ترین شرکت در جهان و یکی از غول‌های این صنعت شد که شاهد معامله روزانه ۱۰ تا ۱۵ میلیارد دلار بود.

اوایل سال ۲۰۲۲، ارزش اف‌تی‌اکس ۳۲ میلیارد دلار تخمین زده شده و نامی بود که بر سر زبان‌ها بود، یک استادیوم لیگ بسکتبال ان‌بی‌ای به نام این شرکت بود و ستاره‌های مشهوری چون تام بریدی از لیگ ملی فوتبال آمریکا در شمار حامیان و مروجان‌اش بودند. 

در تمام این مدت، بنکمن فرید ظاهراً با خشنودی جزییات سبک زندگی‌اش را در اختیار دنبال‌کنندگان توییتری‌اش می‌گذاشت. او گفت که عمدتاً روی بین‌بگ (کیسه شنی راحتی) کنار میزش در دفترش می‌خوابد و عکسی را پست کرد که او را در حالی نشان می‌داد که کنار کارکنان‌اش در ترمینال‌های کاری‌شان دراز کشیده است.
در توییتی دیگر در ساعات اول صحب نوشت: «نتوانستم بخوابم. برمی‌گردم دفتر.»

 رؤیای بنکمن فرید برای بخشیدن میزان عظیمی از پول‌اش به خیریه نیز در جریان بود. ماه گذشته، در مصاحبه‌ای ادعا کرد که «تا الآن چند صد میلیون دلار» پول را بخشیده است و سخاوت او فقط شامل حال خیریه‌ها نمی‌شد. در شش ماه گذشته، «سلطان رمزارز» لقب دیگری هم گرفت - «شوالیه سفیدپوش رمزارز».

در سال ۲۰۲۲ با سقوط قیمت رمزارزها، به اصطلاح «زمستان رمزارز» به قوت از راه رسید. شرکت‌های دیگر این صنعت متزلزل شده بودند ولی بنکمن فرید صدها میلیون دلار پول نقد را به عنوان کمک به آن شرکت‌ها پرداخت می‌کرد.

 وقتی سی‌ان‌بی‌سی از او پرسید که چرا سعی می‌کند شرکت‌های رمزارز رو به زوال را سرپا نگه دارد، گفت: «اگر قرار باشد رنج واقعی و شکست‌ها واقعی داشته باشیم در درازمدت وضع خوبی نخواهد بود. و برای مشتریان ما هم منصفانه نیست.»

 او در همان مصاحبه هم ادعا کرد که ۲ میلیارد دلار ذخیره دارد که می‌تواند از آن برای کمک به شرکت‌های رمزارز رو به سقوط استفاده کند.

 اما هفته پیش، خود او دستش پیش همین صنعت دراز بود و سعی می‌کرد برای نجات شرکت خودش و مشتریان خودش پول جمع کند.

 پرسش‌ها درباره ثبات مالی واقعی اف‌تی‌اکس وقتی شایع شد که مقاله‌ای در وب‌سایت کوین‌دسک منتشر شد که می‌گفت بیشتر تجارت شرکت عظیم آلامیدا ریسرچ متعلق به بنکمن فرید مبتکی بر بنیادی است که عمدتاً متشکل از یک واحد رمزارز است که شرکت خواهر اف‌تی‌اکس اختراع کرده است و نه سرمایه‌ای مستقل.

اتهامات دیگری در وال استریت ژورنال مطرح شدند مبنی بر این که آلامیدا ریسرچ از سپرده‌های مشتریان به عنوان وام برای داد و ستد استفاده می‌کرده است.
اما آغاز سقوط اف‌تی‌اکس وقتی از راه رسید که رقیب اصلی‌اش – بایننس – علناً همه توکن‌های مرتبط با اف‌تی‌اکس‌اش را چند روز بعد فروخت.

 

رئیس بایننس، چانگپنگ ژائو با رقیب‌اش آقای بنکمن-فرید در توییتر گفت‌وگوهای مختصر و کوتاهی داشت

 چانگ‌پنگ ژائو، مدیر اجرایی بایننس به ۷.۵ میلیون دنبال‌کننده‌اش گفت که شرکت‌اش «با توجه به افشاگری‌های اخیر» دارایی‌های‌اش را می‌فروشد. این کار باعث فرار مردم از اف‌تی‌اکس شد و مشتریان با دستپاچگی میلیاردها دلار را از بورس رمزارز بیرون کشیدند.

برداشت‌ها متوقف شدند و بنکمن فرید سعی کرد کمک مالی پیدا کند و در مقطعی بایننس پیش از منصرف شدن علناً به فکر خرید تمام دارایی‌های اف‌تی‌اکس بود.

بایننس گفت که گزارش‌هایی مبنی بر «سوء مدیریت پول مشتریان و ادعای تحقیق سازمان‌های آمریکایی درباره‌ این شرکت» باعث انصراف‌اش شده بود.

روز بعد، اف‌تی‌اکس اعلام ورشکستگی کرد.

بنکمن فرید در یک سلسله توییت عذرخواهی کرد و گفت: «یک بار دیگر، بسیار متأسفم که کارمان به اینجا کشیده است.»
«امیدوارم اوضاع بهبود پیدا کند. امیدوار این وضع باعث شود تا حدودی شفافیت، اعتماد و مدیریت ایجاد شود.»
او همچنین گفت که: «از اینکه کار به اینجا کشیده است بهت‌زده شده است.»

دنیای رمزارز نیز چنین حال و وضعیتی داشت و دارد. قیمت بیت کوین به پایین‌ترین میزان خود ظرف دو سال رسیده است و بسیاری حیران‌اند که اگر اف‌تی‌اکس با آن رهبر افسانه‌ای‌اش می‌تواند سقوط کند، سقوط بعدی گریبان‌گیر که خواهد شد؟

منبع: بی‌بی‌سی

بعد از فروپاشی صرافی FTX و از بین رفتن میزان زیادی از دارایی افراد، بحث قانون‌گذاری در این حیطه جدی‌تر از قبل مطرح است. در این بین سرقت و هک رمزارزها از دیگر مواردیست که به دلیل عدم وجود قانون مشخص، مورد توجه مجرمان سایبری است. این موضوع در برخی کشورها از جمله کره‌شمالی که اقتصادی مریض و منفعل دارد و با کمبود منابع برای تامین برنامه‌های تسلیحاتی خود مواجه است، محبوبیت بیشتری یافته است. درحال‌حاضر سرقت ارزهای دیجیتال به یکی از منابع اصلی درآمد رژیم کره شمالی تبدیل شده است و بر عدم تنظیم دارایی‌های دیجیتال تاکید می‌کند.

Axie Infinity که توسط یک استودیوی بازی‌سازی ویتنامی ایجاد شده است، به بازیکنان این فرصت را می‌دهد که با هیولاهای کارتونی شبیه پوکمون بجنگند، تجارت کنند و توکن دیجیتالی «Smooth Love Potion» خود بازی را به‌دست آورند. در یک مرحله بیش از یک میلیون بازیکن فعال داشت. اما در اوایل امسال، شبکه بلاک‌چین‌هایی که زیربنای دنیای مجازی بازی هستند، توسط یک سندیکای هک کره شمالی مورد حمله قرار گرفت و حدود ۶۲۰ میلیون دلار ارز دیجیتال به سرقت رفت. این یکی از بزرگترین سرقت‌ها بوده.

سرقت‌های موفق ارزهای دیجیتال، پیچیدگی روزافزون کره شمالی را به عنوان یک بازیگر بدخیم سایبری نشان می‌دهد. آژانس‌های امنیتی غربی و شرکت‌های امنیت سایبری آن را به‌عنوان یکی از چهار تهدید سایبری دولت‌محور اصلی جهان در کنار چین، روسیه می‌دانند.

به گفته یک هیات کارشناسان سازمان ملل که بر اجرای تحریم‌های بین‌المللی نظارت می‌کنند، پول جمع‌آوری‌شده توسط عملیات‌های سایبری جنایتکارانه کره شمالی به تأمین مالی برنامه‌های غیرقانونی موشک‌های بالستیک و هسته‌ای این کشور کمک می‌کند. آن نوبرگر، معاون مشاور امنیت ملی ایالات متحده در امور امنیت سایبری، در ماه ژوئیه گفت که کره شمالی “از سایبر برای به‌دست آوردن یک سوم بودجه برنامه موشکی خود استفاده می‌کند.”

شرکت تحلیل رمزنگاری Chainalysis تخمین می‌زند که کره شمالی در ۹ ماه اول سال ۲۰۲۲ تقریباً یک میلیارد دلار را تنها از صرافی‌های غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال سرقت کرده است.

فروپاشی FTX، یکی از بزرگترین صرافی ها، شفافیت، مقررات نامنظم و دیوانگی‌های سوداگرانه را برجسته کرده است که ویژگی‌های اصلی بازار دارایی‌های دیجیتال بوده است. استفاده روزافزون کره شمالی از سرقت‌های رمزنگاری شده نیز نشان دهنده عدم وجود مقررات بین‌المللی معنادار در همان بازارها بوده است.

تحلیلگران می‌گویند که مقیاس و پیچیدگی هک Axie Infinity نشان می‌دهد که ایالات متحده و کشورهای متحد چقدر در جلوگیری از سرقت‌ های بزرگ کریپتو توسط کره شمالی ناتوان به نظر می‌رسند.

در یکی از معدود اقدامات اجرای قانون پس از سرقت، در ماه اوت، ایالات متحده میکسر Tornado Cash را که به گفته وزارت خزانه داری ایالات متحده توسط هکرها برای شستن بیش از ۴۵۰ میلیون دلار از محموله اتریوم آنها استفاده شده بود، تحریم کرد.

آلیسون اوون، تحلیلگر پژوهشی در مرکز تحقیقات جرایم مالی و مطالعات امنیتی RUSI می‌گوید: «در تنظیم صنعت ارزهای دیجیتال به جایی که باید باشیم نزدیک نیستیم. کشورها در جهت درست گام برمی دارند، اما کره شمالی به یافتن راه‌های خلاقانه برای دور زدن تحریم‌ها ادامه خواهد داد.

آفیس ۳۹
مانند برخی از رژیم‌های کمونیستی که مدت‌هاست که از عمرشان گذشته است، رژیم ارثی کره شمالی سابقه‌ای رنگارنگ در مشارکت در فعالیت‌های مجرمانه به عنوان ابزاری برای انباشت ارز خارجی دارد. در دهه ۱۹۷۰، کیم ایل سونگ، حاکم وقت کره شمالی، پدربزرگ حاکم کنونی کیم جونگ اون، به پسر و جانشین خود کیم جونگ ایل مأموریت داد تا یک سلول در حزب حاکم کارگر کره ایجاد کند تا برای خانواده بنیانگذار دیکتاتوری پول جمع آوری کند. این اتفاق آفیس ۳۹ نامیده می‌شود و یکی از چندین نهاد ایجاد شده توسط رژیم بود که سالانه میلیاردها دلار از طرح‌هایی از تولید و توزیع سیگارهای تقلبی و اسکناس‌های دلاری آمریکا تا فروش داروهای غیرقانونی، مواد معدنی، اسلحه و حتی گونه‌های حیوانی کمیاب به ارمغان می‌آورد.

مقامات کره شمالی، دیپلمات ها، جاسوسان و عوامل مختلف همگی برای حمایت از این اقتصاد سایه غیرقانونی بسیج شدند، که از طریق شبکه پیچیده‌ای از شرکت‌های پوسته ای، موسسات مالی، دلالان خارجی و گروه‌های جنایت سازمان یافته که گسترش سلاح‌های هسته‌ای کشور و فرار از تحریم‌ها را تسهیل می‌کند، به فعالیت خود ادامه می‌دهد.پیونگ یانگ همچنین دهه‌های اخیر را صرف ایجاد قابلیت‌های سایبری قدرتمند خود کرده است، پروژه‌ای که به اواخر دهه ۱۹۸۰ و اوایل دهه ۱۹۹۰ باز می‌شود، زمانی که رژیم کیم به دنبال توسعه برنامه‌ای نوپای تسلیحات هسته‌ای بود.

کیم جونگ ایل در کتابی که توسط ارتش کره شمالی منتشر شده است نقل می‌کند که “اگر اینترنت مانند یک تفنگ باشد، حملات سایبری مانند بمب اتمی است. در زمان کیم جونگ اون، که در سال ۲۰۱۱ قدرت را به‌دست گرفت، توانایی‌های سایبری این کشور توجه بین‌المللی را به خود جلب کرد. تخمین زده می‌شود کمتر از یک درصد از جمعیت کره شمالی دسترسی به اینترنت که محدود و کنترل شده است، دارند.  اعضای بالقوه ارتش سایبری این کشور متشکل از ۷۰۰۰ هکر در مدرسه شناسایی می‌شوند. آنها سپس در مؤسسات دولتی نخبه آموزش می‌بینند و اصلاح می‌شوند و برخی نیز در چین و سایر کشورهای خارجی آموزش و تجربه بیشتری دریافت می‌کنند.

ارین پلانت، معاون تحقیقات Chainalysis می‌گوید: «آن‌ها افرادی را آموزش می‌دهند که نشانه‌های اولیه قوی بودن در حملات سایبری را داشته باشند. آنها را به مکان‌های دیگر در سراسر جهان می‌فرستند و در سازمان‌ها جاسازی می‌کنند. در سال ۲۰۱۴، هکرهای کره شمالی قبل از انتشار فیلم The Interview، یک کمدی هالیوودی درباره سوء قصد خیالی به کیم جونگ اون، به سونی پیکچرز حمله کردند. این هک قبل از تهدید مدیران به انتشار اسناد داخلی حساس و شرم آور، شبکه کامپیوتری استودیوی تولید را تعطیل کرد. در سال ۲۰۱۶ حمله‌ای به بانک مرکزی بنگلادش انجام شد. اعضای گروه لازاروس، همان سندیکا که پشت هک Axie Infinity بود، به شبکه کامپیوتری بانک نفوذ کردند و به مدت یک سال در آن کمین کردند و سپس دستورالعمل‌هایی را به بانک فدرال رزرو در نیویورک صادر کردند تا ۹۵۱ میلیون دلار از ذخایر بنگلادش را تخلیه کند. این پول به بانکی در فیلیپین منتقل شد و به این دلیل که یکی از سفارش‌ها حاوی کلمه‌ای بود که نام یک کشتی تحریم‌شده ایرانی نیز بود مورد شناسایی قرار گرفت. هکرها در نهایت با کمتر از ۱۰ درصد از دارایی مورد نظر فرار کردند.

هکرهای کره شمالی نیز توانایی‌های تهاجمی خود را نشان داده‌اند و از طریق حملات باج افزار باعث هرج و مرج گسترده شده‌اند. در سال ۲۰۱۷، گروه لازاروس ویروس ویرانگر WannaCry را منتشر کرد که حداقل ۲۰۰۰۰۰ رایانه را در بیمارستان ها، شرکت‌های نفتی، بانک‌ها و سایر سازمان‌ها در سراسر جهان آلوده کرد. تراکنش‌های بازی Axie Infinity توسط شبکه Ronin پشتیبانی می‌شود، یک پل به اصطلاح زنجیره‌ای متقاطع که زنجیره‌های بلوکی مختلف را به هم متصل می‌کند و قرار است از سطح بالایی از امنیت برخوردار باشد. هکرها به پنج کلید از ۹ کلید خصوصی دسترسی پیدا کردند، محفظه‌های دیجیتالی که حاوی اطلاعات کلیدی است که به هکرها اجازه می‌دهد برداشت‌ها را به نفع خود تأیید کنند.

به گفته Nils Weisensee، کارشناس امنیت سایبری در سرویس اطلاعاتی NK Pro مستقر در سئول، هک Axie Infinity نشان می‌دهد که چگونه هکرهای کره شمالی اکنون می‌توانند «از آسیب‌پذیری‌های جدید در جدیدترین فناوری‌های بلاک چین تقریباً به همان سرعتی که به وجود می‌آیند سوء استفاده کنند».

تحلیلگران به سرقت بانک بنگلادش به عنوان نمونه‌ای اشاره می‌کنند که نشان می‌دهد هدف قرار دادن موسسات مالی سنتی چقدر کار فشرده و زمان بری است.

هک ارزهای دیجیتال و بی قانونی کمک کننده
هکرهای کره شمالی که به شبکه کامپیوتری بانک نفوذ کرده بودند، یک سال قبل از اجرای سرقت در کمین سیستم بودند. درآمد حاصل از چندین بانک به کازینوهای مانیل منتقل شد، جایی که مجبور بودند چندین هفته را صرف بازی با پول دزدیده شده کنند تا آن را با پول نقد بی‌خطر مبادله کنند. سپس پول نقد به ماکائو و به احتمال زیاد به کره شمالی ارسال شد.

ارزهای دیجیتال همچنین فرصت جدیدی را برای پولشویی‌های بالقوه باز می‌کند. بر اساس کیفرخواست وزارت خزانه داری ایالات متحده از سال ۲۰۲۰، دو شهروند چینی با استفاده از این روش با موفقیت ۶۷ میلیون دلار بیت‌کوین را از طرف هکرهای کره شمالی منتقل کردند و ۱۴۶ تراکنش جداگانه بین آنها انجام دادند. Weisensee می‌گوید: «از آنجایی که فناوری بلاک چین فرزند اینترنت است، هر آنچه را که باید در مورد آسیب‌پذیری‌های آن بدانید را می‌توانید در اینترنت نیز پیدا کنید. تنها چیزی که شما نیاز دارید افراد باهوش هستند و کره شمالی هم این را دارند.» به گفته پژوهشگران مرکز علوم و امور بین‌الملل بلفر دانشگاه هاروارد، کره شمالی نیز از طریق عملیات استخراج رمزارز خود، ارزهای دیجیتالی را انباشته کرده است که از ذخایر فراوان زغال سنگی که پیونگ یانگ به دلیل تحریم‌های سازمان ملل قادر به صادرات آن نیست، تامین می‌شود. محققان خاطرنشان می‌کنند که حرکت بلاک چین اتریوم به مکانیزم «اثبات سهام» بسیار کم انرژی، در حالی که آسیب کمتری به محیط‌زیست وارد می‌کند، می‌تواند به کره شمالی که از کمبود انرژی برخوردار است این فرصت را بدهد تا میزان درآمدی را که می‌تواند از طریق کریپتو تولید کند افزایش دهد.

کره شمالی همچنین توانسته است از افزایش محبوبیت توکن‌های غیرقابل تعویض یا NFTها برای شستن وجوه دزدیده شده استفاده کند.Weisensee می‌گوید که سرعت گیج‌کننده توسعه فناوری بلاک چین به هکرهای کره شمالی فرصت‌های دائمی برای نوآوری می‌دهد. او می‌گوید: «اگر به آسیب‌پذیری‌هایی که آنها در سرویس پیام‌رسانی مالی سوئیفت برای سرقت بانک بنگلادش استفاده کردند، نگاه کنید، این چیزی است که می‌توان نسبتاً آسان آن را برطرف کرد – تکرار آن کار سختی خواهد بود». اما کریپتو به سرعت در حال تکامل است و کره شمالی در ردیابی این تحولات آنقدر ماهر هستند که مرتباً یک قدم جلوتر از کسانی هستند که سعی در متوقف کردن آنها دارند.

شناسایی و ردیابی روش‌های به کار گرفته شده توسط هکرهای کره شمالی دشوار است. متوقف کردن آنها حتی سخت تر است. در سال ۲۰۱۸، دادستان‌های ایالات متحده یک هکر کره شمالی به نام پارک جین هیوک را به انجام حملات سونی، بانک بنگلادش و WannaCry و بسیاری از عملیات‌های دیگر از طرف رژیم کیم متهم کردند.اما تحلیلگران خاطرنشان می‌کنند که نه پارک، نه دو هکر کره شمالی دیگر که توسط ایالات متحده در سال ۲۰۲۱ به عنوان اعضای آژانس اطلاعات نظامی کره شمالی شناسایی شدند، و نه هیچ یک از شهروندان کره شمالی هرگز به دلیل نقش خود در عملیات هک یا سرقت سایبری به محاکمه کشیده نشدند.در ماه آوریل، دادگاهی در نیویورک، ویرجیل گریفیث، محقق آمریکایی رمزارز را به دلیل کمک به کره شمالی برای دور زدن تحریم‌ها در بحبوحه شرکت در کنفرانس بلاک چین در پیونگ یانگ در سال ۲۰۱۹ به پنج سال زندان محکوم کرد.

اینفلوئنسر نیجریه‌ای معروف به Ray Hushpuppi این ماه از دادگاهی در ایالات متحده به جرم توطئه و کمک به پولشویی موارد به سرقت رفته توسط هکرهای کره شمالی از یک بانک مالتی در سال ۲۰۱۹ به ۱۱ سال زندان محکوم شد. اما کارشناسان می‌گویند که در حالی که واشنگتن علیه تعدادی از نهادها از جمله بانک ها، صرافی‌ها و میکسرهای رمزنگاری اقدام کرده است، به نظر می‌رسد هیچ کاری انجام نداده است

کره شمالی تنها کشوری است که می‌تواند یا می‌خواهد تمام دستگاه دولتی خود را برای حمایت از عملیات جنایتکارانه جهانی خود بسیج کند. Plante از Chainalysis می‌گوید: «اگر هر یک از کشورهای بزرگ‌تر که قابلیت‌های سایبری قوی‌تری دارند، تصمیم بگیرند که از این قابلیت‌ها برای سرقت ارزهای دیجیتال استفاده کنند، بسیار موفق‌تر از کره شمالی خواهند بود. اما آنها نمی‌توانند بدون آسیب رساندن به توانایی خود برای عملکرد در اکوسیستم قانونی جهانی این کار را انجام دهند. ویزنزی می‌گوید: «بر خلاف چین، روسیه و ایران، کره شمالی هیچ سهمی در سیستم مالی جهانی ندارد و از نظر اقتصادی تقریباً چیزی برای از دست دادن ندارند.

دزموند دنیس، کارشناس سایبری و مامور ویژه سابق اف‌بی‌آی و آژانس اطلاعات دفاعی آمریکا، می‌گوید: «کره شمالی یک خطر بالقوه برای زیرساخت‌های حیاتی ما است، اما به سختی می‌توان دید که چگونه می‌توانیم از یک جنگ سایبری کامل واکنش نشان دهیم. این احتمالاً توسط پیونگ یانگ به عنوان یک اقدام متعارف جنگی تعبیر می‌شود.»اگر به تحریم‌ها در سایر حوزه‌های اقتصادی نگاه کنیم، آنها بازارهای بسیار بالغی هستند که مقررات روشنی دارند. اما کریپتو یک دارایی کاملاً جدید است. فقدان هرگونه درک جهانی واقعی و مقررات قضایی را می‌توان به راحتی مورد استفاده قرار داد. ناظران همچنین به روندهای نگران‌کننده در صنعت اشاره می‌کنند که احتمالاً به نفع کره شمالی است. آنها شامل افزایش رواج صرافی‌های غیرمتمرکز هستند که هدف قرار دادن آنها برای سازمان‌های مجری قانون سخت‌تر است، و ظهور ارزهای دیجیتال جدید مانند مونرو، که ردیابی از آن بسیار سخت‌تر از بیت‌کوین است.

حتی با وجود آشفتگی در بازارهای رمزنگاری، برخی از تحلیلگران بر این باورند که تعداد فزاینده‌ای از کالاها و خدمات با استفاده از ارز دیجیتال قابل خرید خواهند بود. ویزنسی می‌گوید اگر این اتفاق بیفتد، به کره شمالی اجازه می‌دهد تا به طور فزاینده‌ای از سیستم مالی سنتی به طور کامل اجتناب کند. او می‌گوید: «این امکان وجود دارد که پیشرفت‌های فن‌آوری به ما این امکان را بدهد که بینش بیشتری در مورد عملیات کره شمالی به‌دست آوریم – اما متوقف کردن آنها کاملاً چیز دیگری است.

منبع: آی تی ایران

یک کارشناس اقتصادی با اشاره به ضرورت فعال سازی بستر فعالیت در رمزارزها، از جمله برای مبادلات تجاری داخلی و خارجی در عین حال تأکید بر پیامدهای منفی آن گفت: لازم است شفاف سازی و سالم سازی کنیم و از اقدام های فسادزا در قالب پولی، تجاری و یا ارزی ممانعت و ضمنا از ارزش پول ملی هم صیانت شود.

ساسان شاه ویسی در گفت و گو با ایرنا اظهار داشت: در این حوزه چالش های بزرگی هم از جمله ضعف در مدیریت کلان رمزارزها و مخاطره بالای سرمایه گذاری مردم در این بازار همانند بازار سرمایه را داریم.

وی اظهار داشت: رمرزارزها یا رمزارزش ها امروز قابلیت های متفاوتی مبتنی بر مفاد برنامه دولت دارند که ضروری است از بعد سرمایه گذاری، تحقیق  و توسعه و تولید علم و فناوری نگاه جدید به آن داشته باشیم و کشور را در منطقه برای جذب سرمایه گذاری خارجی و تحقیق برای کاربرد فناوری های دفتر کل توزیع شده برتر کنیم.

این کارشناس اقتصادی با اشاره به قانونی شدن استخراج رمرزارها در کشور گفت: دستگاه هایی که در مزرعه های ارز دیجیتال فعالیت می کنند می تواند بستری را فراهم می کند که منجر به ارزش افزوده بالا شود.

شاه ویسی ضمن این که می گوید نمی توان چشم را روی رمزارزها بست این را هم گفت بازاری که مشاهده پذیر و قاعده پذیر و نگهداری و معامله آن قابل اندازه گیری است باید شناسایی شود.

به گفته کارشناس اقتصادی، البته در این حوزه به شکل مشکوک یا مبهم مبادلات و معاملاتی هم صورت می گیرد که این ها نیز باید شناسایی شود. 

شاه ویسی گفت: جریان پولی ما بویژه در حوزه بین الملل تحریم پذیر و تحریم پذیر است لذا به نظر می رسد در مبادلات پولی دو جانبه یا چند جانبه هر ابزاری از جمله فناوری های نوآور مانند فناوری کل دفتر توزیع شده می تواند کمک کند و اتفاق هایی را صورت دهد.

وی تاکید کرد: باید از حالت انفعالی و دستوری و سلبی کردن کارها و کانال کشی ها خارج شویم. این که تنها روی استخراج رمزارزها متمرکز شویم کار اشتباهی است. باید تمام ابعاد فناوری زنجیره بلوکی مورد نظر قرار گیرد و فکر می کنم به خدمات مبتنی بر پایگاه های استنادپذیر متمرکز که به خدمات توزیع شده مبتنی بر دفتر کل توزیع شده می تواند بپردازد و از رویکردهای تخصصی این حوزه است باید بیشتر پرداخته شود.

شاه ویسی که نگاه ایجابی به مقوله رمزارزها دارد با تاکید بر ضرورت استفاده و بهره مندی از ظرفیت های راهبردی در حوزه پرداخت و تبادل داخلی و بین المللی اظهار داشت: اصرار دارم کارگروه اقتصاد دیجیتال که در دولت تعریف شده و مسوول تکفل این حوزه با حضور بیش از ۱۵ دستگاه اعم از بانک مرکزی و وزارت اقتصاد، وزارت ارتباطات و فناوری اطلاعات و صمت است همه باید دست به دست هم دهند و البته بخش خصوصی و سازنده و مولد را درگیر کنند.

مدیر یک مرکز فناوری شتاب‌دهنده بر این باور است که رمز ارزهای زیرزمینی در نبود قانون جولان می‌دهند و سبب بروز مشکلاتی شدند که امروز شاهد آن هستیم.

محمد ذوالفقاری پور در گفت‌وگو با خبرنگار ایرنا افزود: باوجوداینکه رمز ارزها در دنیا و در کشور ما در حال فعالیت هستند، اما هنوز دراین‌رابطه مشکل قانونی در کشور وجود دارد و به‌عنوان یک فعال در این زمینه هنوز نمی‌دانیم که فعالیت در این بخش قانونی است یا نیست.

وی با بیان اینکه تصویب نشدن قوانین در خصوص رمز ارزها مشکل‌ساز شده است اظهار داشت: این مسئله سبب شده تا برخی به سمت رمز ارزهای زیرزمینی بروند و به دنبال آن شاهد مسائلی از جمله کلاهبرداری هستیم.

ذوالفقاری پور تأکید کرد: این در حالی است که با مشخص‌شدن قوانین و دادن مجوز به واحدها و صرافی‌های مشخص، دیگر صرافی‌های آنلاین بدون مجوز اجازه فعالیت نخواهند داشت و بسیاری از مشکلاتی که امروز شاهد آن هستیم از جمله فرارهای مالیاتی و کلاهبرداری‌ها قابل پیگیری است.

وی گفت: دراین‌بین صرافی‌های آنلاین و کیف پول‌هایی که هیچ‌کدام قانونی نیستند اقدام به تبلیغ کرده و مشتری‌های ناآگاه نیز وارد این بازار می‌شوند.

این فعال حوزه رمزارز ادامه داد: در خصوص رمز ارزهای داخلی در صورت مشخص‌شدن تکلیف قانون دراین‌رابطه، زیرساخت‌های لازم برای صرافی آنلاین و ارائه خدمات را داریم که بر همین اساس تمام فعالیت‌ها در آن در بستر قانونی صورت خواهد گرفت.

ذوالفقاری پور گفت: همچنین با مشخص‌شدن قانون رمزارزها در کشور، عدم شفافیت در این حوزه، میزان تخلف و زیرزمینی شدن حذف و اقدام‌های مشکوک قابل‌ردیابی خواهد بود. اما وقتی مشکل قانونی داریم و هر شرکتی بدون مجوز در این حوزه فعالیت می‌کند مشکلاتی از جمله پول‌شویی، کلاهبرداری و فرار مالیاتی پیش خواهد آمد.

بانک مرکزی از مصارف درآمدی و هزینه‌های ناشی از رمزارزها برای فعالیت‌های غیرمجاز جلوگیری کند
کارشناس اقتصادی درباره استفاده از منابع درآمدی رمزارزها برای هزینه کرد در اغتشاش‌های اخیر گفت: بانک مرکزی از مصارف درآمدی و هزینه‌های ناشی از رمزارزها برای فعالیت‌های غیرمجاز جلوگیری کند.

علی قنبری در گفت و گو با خبرنگار ایرنا در این باره که با توجه به اتفاق‌های اخیر در کشور یک سری از منابع اغتشاش‌گرها از طریق رمزارزها در داخل کشور تامین شده، اظهار داشت: ارزهای دیجیتال چیزی است که اکنون در دنیای مدرن مطرح می‌شود و بانک مرکزی باید در این زمینه تمهیدات لازم را اتخاذ کند که جلوی این گونه مصارف گرفته شود.
وی افزود: افرادی که از این محل کسب درآمد و تامین منابع می‌کنند باید در راستای تایید بانک مرکزی است و اگر بخواهد جلوی این گونه مسائل را بگیرد باید تمهیدات جدی اتخاذ کند.
این کارشناس اقتصادی همچنین درباره این که برخی افراد برای فرار مالیاتی از طریق رمزارزها اقدام می‌کنند گفت: بانک مرکزی به عنوان حامی و تقویت‌کننده پول داخلی و کنترل کننده تورم است و لازم است راهکارهای مناسب را اتخاذ کند و کسانی که دنبال ارزهای دیجیتال هستند باید افراد صلاحیت‌دار و موجی باشند و از بین این‌ها باید انتخاب شوند و به کسانی که از این طریق برای مصارف این چنینی فعالیت می‌کنند اجازه داده نشود که ورود کنند.
وی افزود: هر کسی حق ندارد مجوز فعالیت در این عرصه داشته باشد. اگر بانک مرکزی برای این افراد مجوزی نداده قطعا تامین منافع گروه‌ها و افراد به صورت غیر مجاز از طریق رمزارزها کار نادرستی بوده است.

آیین نامه استخراج رمزدارایی‌ها که به تصویب هیات وزیران رسیده است، با امضای معاون اول رییس جمهور ابلاغ و به این ترتیب گامی در جهت ساماندهی این حوزه و نحوه مصرف برق و محاسبه بهای آن برداشته شد.
به گزارش ایرنا این آیین نامه شامل ۱۳ ماده است که شهریور ماه امسال به استناد اصل ۱۳۸ قانون اساسی و به پیشنهاد معاونت اقتصادی رییس جمهور در هیات دولت تصویب شد و ۲۲ آبان ماه با امضای محمد مخبر معاون اول رییس جمهور به دستگاههای اجرایی ذی ربط ابلاغ شد.

بر اساس این آیین نامه، از این پس هرگونه فعالیت مربوط به ساتخراج رمزدارایی اعم از واردات، تولید، فروش و تعمیرات تجهیزات تنها با دریافت مجوز از وزارت صنعت، معدن و تجارت و از طریق رویه قانونی تجاری و گمرکی مجاز است و با متخلفان برخورد خواهد شد؛ وزارت صمت موظف شده است اطلاعات دریافت کنندگان این مجوز را در اختیار وزارت امور اقتصادی و دارایی قرار دهد. وزارت صمت می تواند در مناطق آزاد و ویژه اقتصادی صلاحیت صدور این مجوز را به مناطق آزاد واگذار نماید.

همچنین صدور هرگونه مجوز استخراج رمز دارایی توسط وزارت صمت یا مناطق آزاد و ویژه اقتصادی برای متقاضیان برق پس از هماهنگی با وزارت نیرو و برای متقاضیانی که برای استخراج نیازمند تامین گاز یا سوخت فسیلی هستند پس از هماهنگی با وزارت نفت است.

سازمان ملی استاندارد ایران نیز موظف شده است با همکاری وزارتخانه های نیرو، نفت، صمت و ارتباطات برچسب انرژی، استانداردهای کیفیت توان الکتریکی و استانداردهای فناورانه مرتبط برای تولید و واردات تجهیزات استخراج رمزدارایی را تدوین و ابلاغ نماید.

مراکز استخراج رمزدارایی مجازند برق مورد نیاز خود را با یک و یا ترکیبی از شیوه های زیر تامین نمایند:

۱- احداث نیروگاههای تجدیدپذیر و ویا خرید برق از نیروگاه تجدیدپذیر جدیدالاحداث

۲- سرمایه گذاری در طرح های بهینه سازی مصرف انرژی و یا استفاده از گواهی صرفه جویی انرژی 

۳- سرمایه گذاری در احداث و بهره برداری از نیروگاههای حرارتی تولید برق با تامین سوخت از محل گاز همراه (فلر)

۴- برای خرید برق از شبکه سراسری با دریافت انشعاب برق به جز در زمان محدودیت شبکه برق و سوخت؛ بهای هر کیلووات ساعت برق مصرفی برابر با قیمت متوسط ریالی صادراتی برق بر اساس نرخ تسعیر سامانه نیما با کسر تخفیفات تعیین می شود.

مراکز استخراح رمزدارایی در صورتی که محصول خود را صادر و ارز حاصل از آن را طبق دستورالعمل بانک مرکزی به چرخه اقتصادی کشور بازگردانند، مشمول مزایای مقرر در قوانین و مقررات مالیاتی خواهند شد.

تصویبنامه مصوب جلسه مورخ ۱۴۰۱/۰۶/۰۶ هیات وزیران درخصوص "آیین نامه استخراج رمزدارایی ها" طی نامه شماره ۱۵۱۴۵۵ مورخ ۱۴۰۱/۰۸/۲۲ توسط معاون اول رییس جمهور ابلاغ شد.

مدیرعامل صرافی بایننس هشدار داد ورشکستگی صرافی اف‌تی‌اکس اولین سقوط شرکت‌های ارز مجازی است و شرکت‌های دیگری هم با این سرنوشت مواجه خواهند شد.
به‌گزارش خبرگزاری تسنیم به نقل از یاهو فاینانس، چانگ پنگ ژائو، مدیرعامل صرافی بایننس به سرمایه‌گذاران هشدار داد سقوط سریع صرافی اف‌تی‌اکس آخرین ورشکستگی در بازار ارزهای دیجیتال نخواهد بود.

صرافی بایننس که ژائو یکی از مؤسسان آن است، بزرگ‌ترین صرافی‌ ارز مجازی و سرمایه‌های دیجیتال در دنیا از نظر حجم معاملات به حساب می‌آید. این میلیاردر را به‌خاطر تاثیر فراوانی که در فضای ارزهای مجازی دارد با نام CZ می‌شناسند.

ژائو زمانی‌که رقیب اصلی آن یعنی صرافی اف‌تی‌اکس با مشکل شدید نقدینگی مواجه شد، پیشنهاد در اختیار گرفتن آن را داد. اما این معامله کمتر از یک روز بعد لغو شد. صرافی اف‌تی‌اکس با مدیریت سم بنکمن فراید در هفتم نوامبر 15.6 میلیارد دلار ارزش داشت. این صرافی در یازدهم نوامبر اعلام ورشکستگی کرد و مدیرعامل آن استعفا داد.

ژائو هشدار داد بازار ارزهای مجازی که در حال حاضر 1 تریلیون دلار ارزش دارد با بحرانی مشابه بحران مالی 2008 مواجه است.

وی گفت ورشکستگی صرافی اف‌تی‌اکس اولین سقوط شرکت‌های ارز مجازی است و شرکت‌های دیگری هم با این سرنوشت مواجه خواهند شد.

ژائو عقیده دارد ورشکستگی این صرافی تأثیرات زنجیره‌واری مخصوصاً بر آنهایی که به اکوسیستم اف‌تی‌اکس نزدیک بودند خواهد داشت.

وی هشدار داد به‌زودی خبرهای دیگری از سقوط شرکت‌های ارزهای مجازی می‌رسد.

این اتفاقات و اظهارنظرها باعث سقوط 20 درصدی ارزش بیت کوین شد و ارزش ارز مجازی اتر هم بیشتر از 22.5 درصد پایین آمد.

بحران نقدینگی صرافی اف‌تی‌اکس با خروج گسترده بسیاری از مشتریان آن در ششم نوامبر ایجاد شد، یعنی پس‌از آنکه بایننس تصمیم خود را برای فروش 500 میلیون دلار اف‌تی‌تی، ارز مجازی که توسط اف‌تی‌اکس منتشر شده بود اعلام کرد.

ژائو درعین‌حال اعلام کرد بازار ارزهای مجازی خودش را ترمیم کرده و بهبود خواهد یافت.

منابع آگاه می‌گویند: حداقل یک میلیارد دلار از ارزهای مجازی کاربران کارگزاری FTX که اعلام ورشکستگی کرده، نیست شده است.

به گزارش فارس به نقل از رویترز، دو منبع آگاه اعلام کردند که حداقل یک میلیارد دلار از ارزهای مجازی کاربران کارگزاری FTX که اخیرا اعلام ورشکستگی کرده، گم شده است.

این منابع آگاه می‌گویند که سام بانکمان فراید، مدیر عامل پیشین FTX، به صورت مخفیانه 10 میلیارد دلار از دارایی کاربران را از FTX به شرکت آلامدا ریسرچ که متعلق به وی بوده، منتقل کرده است. از آن زمان به بعد بخش قابل توجهی از این پول ناپدید شده است.

یک منبع آگاه گفته که ارزش دارایی‌های ناپدید شده برابر با 1.7 میلیارد دلار بوده و یک منبع آگاه دیگر نیز می‌گوید که رقم آن بین یک تا دو میلیارد دلار برآورد می‌شود.

دو منبع آگاه می‌گویند، بانکمان فراید چند روز پیش این موضوع را با مدیران ارشد کارگزاری FTX مطرح کرده است. هر دوی این منابع البته جزو مدیران رده بالای FTX هستند.

کارگزاری FTX شب گذشته رسما اعلام ورشکستگی کرد و یکی از دلایل آن عقب‌نشینی کارگزاری باینانس از خرید این موسسه بود. نکته جالب آنکه بانکمان فراید با ارسال یک پیامک به رویترز اعلام کرده که مخالف انتقال 10 میلیارد دلار ارز مجازی از FTX به آلامدا بوده است.

وی مدعی شده که این اقدام به صورت مخفیانه انجام نشده است.

ستاره منصوری - السالوادور نخستین کشوری است که بیتکوین را به رسمیت شناخت و برای تشویق به هر نفر ۳۰ دلار بیتکوین داد اما این انقلاب بیتکوینی در حال شکست است.

انقلاب بیت کوین ۳۰۰ میلیون دلاری السالوادور به طرز وحشتناکی در حال شکست است. السالوادور نخستین کشوری است که در سپتامبر سال ۲۰۲۱ بیت کوین را به عنوان پول رسمی کشورش معرفی کرد. ۷۰ درصد مردم این کشور فقیر به سیستم مالی دسترسی ندارند. اقتصاد ضعیف این کشور باعث گشته است بسیاری از مردم آن برای گذران زندگی و امرار معاش به دیگر کشورها مهاجرت کنند اما ارسال پول از کشورهای دیگر نیز با مشکلات و هزینه زیادی مواجه است. مشکلات بزرگ اقتصادی این کشور و تبلیغات صورت گرفته در زمینه رمزارزها، این کشور را به سمت استفاده از بیت کوین هدایت کرد.

السالوادور برای تشویق مردم این کشور برای استفاده از بیت کوین به هر فردی ۳۰ دلار بیت کوین تخصیص داد، دستگاه‌های خودپرداز بیت کوین را در هر میدان شهر نصب کرد و به مشاغل ابلاغ کرد که بیت کوین را به عنوان پرداخت بپذیرند. او همچنین از بودجه دولتی برای خرید ۱۰۰ میلیون دلار استفاده کرد. عمده این خرید در زمانی صورت گرفت که بیت کوین در قیمت‌های بالایی قرار داشت. همچنین رئیس‌جمهور این کشور اعلام کرد که تصمیم دارد با استفاده از انرژی آتشفشان‌ها به استخراج بیت کوین که فرآیندی انرژی‌بر است بپردازد.

این اقدامات در حالی صورت گرفت که السالوادور درگیر بحران بدهی بود. بوکله رئیس‌جمهور این کشور در این زمان به طلبکاران بین‌المللی گفت که مشکلات مالی السالوادور را با بیت کوین حل خواهد کرد. اعلام بیت کوین به عنوان پول رسمی این کشور و اختصاص میلیون‌ها دلار برای خرید بیت کوین، سبب شد که روند مذاکرات السالوادور با صندوق بین‌المللی پول برای کمک مالی به این کشور متوقف شود.

در جریان روند صعودی قیمت بیت کوین در سال ۲۰۲۱، السالوادور موفق به کسب سود شد و به واسطه آن اقدام به تاسیس یک دامپزشکی نمود، اقدامی که بیشتر جنبه سیاسی داشت تا اقتصادی، چرا که بیمارستان‌های این کشور از کمبود امکانات در رنج هستند و به طور منطقی در درجه بالاتر اهمیت قرار دارند.

نشانه‌های شکست السالوادور
درحال‌حاضر بعد از گذشت بیش از یک سال از این طرح، به نظر می‌رسد السالوادور شکست خورده است. افراد اغلب بعد از دریافت ۳۰ دلار اعطا شده، اقدام به نقد کردن و تبدیل آن به پول محلی کرده‌اند و تمایلی برای استفاده از اپ ساخته شده در این خصوص ندارند.

 در ابتدای این طرح طرفداران بیت کوین سواحل این کشور را سواحل بیت کوینی نامیدند اما در عمل اهالی، رستوران‌ها، کافه‌ها و... از پذیرش بیت کوین امتناع کرده و از این سیستم پرداخت کند و با مشکلات زیاد، ناراضی بودند. حتی اگر برای بررسی روند پذیرش بیت کوین در این کشور به روند مراجعه به خودپردازهای بیت کوین بپردازیم مشخص می‌شود که حتی هر چند ساعت یک بار مراجعه کننده‌ای ندارند.

درحال‌حاضر بیت کوین بیش از ۷۰ درصد ارزش خود را از دست داده است و این به معنی از بین رفتن بخش سنگینی از این سرمایه‌گذاری انجام شده است.

هم‌اکنون چشم‌انداز مالی دولت السالوادور بسیار نامساعد است. شرکت‌های رتبه‌بندی اعتباری می‌گویند که السالوادور احتمالاً در چند سال آینده بدهی‌های خود را نکول می‌کند و مذاکرات نجات با صندوق بین‌المللی پول به لطف پروژه بیت کوین از دست رفته است. هزینه کل اختصاص داده شده برای رسمی کردن بیت کوین به عنوان پول رسمی این کشور، تاکنون فاش نشده است، اما احتمالا است به ۳۰۰ میلیون دلار می‌رسد، که شامل خرید بیت کوین، بودجه تخصیص داده شده برای اپلیکیشن چیوو، پرداخت طرح تشویقی ۳۰ دلاری به مردم و دیگر ضررهای تجاری است.

بیت کوین السالوادور را با کمبود بودجه برای اولویت‌ها مواجه کرده است. دولت بودجه شهرها را عمیقاً کاهش داده و به عقیده شهرندان این کشور، بوکله به عنوان رئیس‌جمهوری یک کشور بدهکار و فقیر رفتار نمی‌کند، او به عنوان یک تأثیرگذار ارزهای دیجیتال رفتار می‌کند و با پول دولتی قمار می‌کند.

آربیتراژ از طریق اپلیکیشن بیت کوینی السالوادور
پروژه بیت کوین السالوادور بر روی یک اپلیکیشن تلفن هوشمند متمرکز است که دولت آن را به نام Chivo اجرا می‌کند. این اپلیکیشن به کاربران اجازه می‌دهد تا برای یکدیگر دلار یا بیت کوین ارسال کنند و وجوه خود را از یکی به دیگری تبدیل کنند. یک کاربر می‌تواند یک کد QR را برای خرید یک پوپوسا یک دلاری اسکن کند و Chivo یک دلار بیت‌کوین را با نرخ ارز فعلی ارسال می‌کند. هزینه‌های تراکنش در این اپلیکیشن حداقل است. مردم همچنین می‌توانند دلار آمریکا را از کیف پول دیجیتال خود در ۲۰۰ دستگاه خودپرداز Chivo کشور برداشت کنند. هر دستگاه در یک کلبه با سقف آبی با یک میز برای دو کارمند برای کمک به کاربران قرار دارد. سربازان شبانه روز نگهبانی می‌دهند.

دولت چیوو را در سپتامبر ۲۰۲۱ عرضه کرد. کسانی که ثبت نام کردند ۳۰ دلار بیت کوین رایگان دریافت کردند که تقریباً میانگین دستمزد یک روز در السالوادور است. بیش از نیمی از شهروندان ۶.۵ میلیونی کشور این کار را انجام دادند. اما این اپلیکیشن به سختی کار می‌کرد. کاربران گزارش دادند که مرتباً خراب می‌شود و پرداخت‌ها اغلب با شکست مواجه می‌شوند یا پردازش آن ساعت‌ها طول می‌کشد. دیگران گفتند که نمی‌توانند ثبت نام کنند زیرا شخصی هویت و پاداش آنها را دزدیده است. یک هفته پس از انتشار این اپلیکیشن، هزاران معترض با در دست داشتن تابلوهایی با مضمون «نه به بیت کوین» و «نه به دیکتاتوری» در خیابان‌ها راهپیمایی کردند. عده‌ای دستگاه‌های خودپرداز را آتش زدند.

کدی که برای این اپلیکیشن زده شده بود، مملو از اشکال بود. دولت برای حل این مشکل سیستم احراز هویت را متوقف کرد. لذا هر فردی می‌توانست با هویت جعلی ثبت نام کند و بیت کوین رایگان و غیرقابل ردیابی به ارزش ۳۰ دلار را برداشت کند. برخی از کاربران به جای سلفی عکس‌هایی از گیاهان گلدانی را به عنوان اثبات هویت خود ارسال کردند. اورتون تخمین زد که ۲۰ درصد از ۴ میلیون ثبت نام در این برنامه جعلی بوده است. او گفت: «به معنای واقعی کلمه هیچ نظارتی وجود نداشت.

اورتون گفت، در یک نقطه، یک برنامه نویس اشکالی را در کد ایجاد کرد که به کاربران اجازه می‌داد بیت کوین بخرند، سپس با قیمت ۶۰۰۰۰ دلار معامله می‌کردند. زمانی که خطا چند ساعت بعد مشخص شد، کاربران Chivo ۱۰ میلیارد دلار ارزش جمع‌آوری کرده بودند. حتی زمانی که قیمت دقیق بود، این نرم‌افزار طوری طراحی شده بود که آن را تنها یک بار در دقیقه به‌روزرسانی کند، و به کاربران این امکان را می‌داد که در زمانی که انتظار افزایش قیمت می‌رفت، بیت کوین را با قیمت کمتر در چاوو خرید کنند و در دیگر صرافی‌ها به فروش رسانند و از این طریق کسب سود کنند. یک معامله گر از این باگ ۴۰۰ هزار دلار سوء استفاده کرد.

چرا بیت کوین در این کشور شکست خورد؟
اگرچه Chivo امکان انتقال رایگان از خارج از کشور را فراهم می‌کند، افراد کمی از این برنامه برای آنها استفاده می‌کنند. بر اساس گزارش بانک مرکزی السالوادور، در پنج ماه اول سال ۲۰۲۲ تنها ۲ درصد از حواله‌های ارسالی را به خود اختصاص داده است. بر اساس گزارش دفتر ملی تحقیقات اقتصادی در کمبریج، ماساچوست، که نمونه‌ای از ۱۸۰۰ خانوار را مورد بررسی قرار داد و دریافت که تقریباً هیچ یک امسال برنامه را دانلود نکرده اند، پس از موج اولیه ثبت نام‌ها، استفاده به طور کلی کاهش یافت. مردم سالوادور می‌گویند "آن را نمی‌فهمند، به آن اعتماد ندارند، توسط مشاغل پذیرفته نمی‌شود، بسیار پر نوسان است."

مشاوران این طرح فرض می‌کردند که قیمت بیت‌کوین همچنان رو به افزایش است. آنها در نظر داشتند که اوراق قرضه بیت کوین عرضه کنند. بر اساس فروض آنها در ابتدا، السالوادور میلیاردها دلار را با فروش «اوراق قرضه بیت کوین» به وفاداران ارزهای دیجیتال به‌دست آورده، سپس کشور می‌تواند نیمی از پول را برای زیرساخت‌ها خرج کند و نیمی دیگر را در بیت کوین سرمایه‌گذاری کند. هنگامی که بیت کوین به اندازه کافی بالا رفت، می‌تواند از سود برای بازپرداخت اوراق قرضه استفاده کند. طرحی که هرگز عملی نشد. (فردای اقتصاد)

کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات‌متحده به‌تازگی 4 کلاه‌بردار را شناسایی کرده که به کمک یک طرح پانزی جیب 100 هزار سرمایه‌گذار بین‌المللی را خالی کردند.
به گزارش سایبربان؛ کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات‌متحده (SEC) چهار نفر را به دلیل نقش آن‌ها در طرح پانزی جهانی ارزهای دیجیتال که بیش از 100 هزار سرمایه‌گذار در سراسر جهان را فریب داده، متهم کرده است. این طرح بیش از 295 میلیون دلار بیت کوین جذب کرده است.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات‌متحده می‌گوید باشگاه تجارت سکه (Trade Coin Club) یک طرح پانزی رمز ارزی است.

دوور تورس براگا (Douver Torres Braga)، جف پارادایس (Joff Paradise)، کلیونالانی آکانا تیلور (Keleionalani Akana Taylor) و جاناتان تتراولت (Jonathan Tetreault) ظاهراً در باشگاه تجارت سکه شرکت داشته‌اند؛ باشگاهی با طرح پانزی تقلبی که بیش از 82 هزار بیت کوین به ارزش 295 میلیون دلار در آن زمان از بیش از 100 سرمایه‌گذار جهانی جمع‌آوری کرده است.

این رگولاتوری توضیح داد که براگا این باشگاه را ایجاد و کنترل می‌کرده و افزود که برنامه بازاریابی چند سطحی، به سرمایه‌گذاران وعده حداقل بازده روزانه 0.35% از فعالیت‌های تجاری یک ربات تجاری دارایی‌های رمزنگاری ادعایی را می‌دهد. کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات‌متحده با اشاره به اینکه این طرح از سال 2016 تا 2018 عمل کرده است، در ادامه توضیح داد: گفته می‌شود که براگا سرمایه‌های سرمایه‌گذاران را به نفع خود و برای پرداخت به شبکه‌ای از مروجین باشگاه تجارت سکه در سراسر جهان، ازجمله پارادایس، تیلور و تتراولت، جمع‌آوری کرده است.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات‌متحده ادعا کرده است که براگا به‌تنهایی حداقل 8396 بیت کوین از مبالغ سرمایه‌گذاری شده، پاراداریس 238 بیت کوین، تیلور 735 بیت کوین و تتراولت 158 بیت کوین دریافت کرده‌اند.

دیوید هیرش، رئیس بخش دارایی‌های رمزنگاری و سایبری بخش اجرای کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات‌متحده، اظهار داشت: ما ادعا می‌کنیم که براگا از این باشگاه برای سرقت صدها میلیون دلار از سرمایه‌گذاران در سراسر جهان و غنی‌سازی خود با سوءاستفاده از علاقه آن‌ها در سرمایه‌گذاری در دارایی‌های دیجیتال استفاده کرده است. برای اطمینان از اینکه بازارهای ما منصفانه و ایمن هستند، به استفاده از ردیابی بلاک چین و ابزارهای تحلیلی برای کمک به ما در تعقیب افرادی که مرتکب تقلب در اوراق بهادار می‌شوند، ادامه خواهیم داد.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات‌متحده همچنین ادعا کرده است که براگا و پارادایس مقررات ضد تقلب و ثبت اوراق بهادار را نقض کرده‌اند. پارادایس علاوه بر این، مقررات ثبت کارگزار-فروشنده قوانین اوراق بهادار فدرال را نقض کرده است. در همین حال، تیلور مقررات ثبت اوراق بهادار و کارگزاری را نقض کرده است. این شکایت به دنبال معافیت دستوری، انفصال از حقوق و مجازات‌های مدنی است.

رگولاتور اوراق بهادار همچنین شکایت دومی را مبنی بر اینکه تتراولت مقررات ثبت اوراق بهادار و کارگزاری را نقض کرده است، ارائه کرده است. او بدون اعتراف یا رد اتهامات، با رفع اتهام موافقت کرده است.

فین‌تک آلمان ارز دیجیتال و بلاک‌چین منطبق با شریعت و قوانین اسلامی را راه‌اندازی کرد.
به گزارش سایبربان؛ «Caiz Development»، شرکت آلمانی فین‌تک در حال ساخت یک ارز دیجیتال و بلاک‌چین منطبق با شریعت و مطابق با قوانین اسلامی است که برای باز کردن فرصت‌های مالی برای میلیون‌ها نفر در کشورهای در حال توسعه طراحی شده است.

Caizcoin با اصول مالی اسلامی مطابقت خواهد داشت. بلاک‌چین همچنین تراکنش‌هایی را ارائه می‌دهد که از قوانین اسلامی و شریعت پیروی می‌کنند.

جورج هانسِن (Joerg Hansen)، مدیر اجرایی توسعه Caiz گفت : «در سال‌های 2018 تا 2019، ما ایده ساختن یک ارز دیجیتال را به دست آوردیم که می‌تواند در جهان اسلام با تمام محدودیت‌هایش مانند عدم علاقه، شناخت طرف مقابل، بدون گمنامی یا گمانه‌زنی مورد استفاده قرار گیرد.»

هانسِن اظهار داشت : «ما قبل از اینکه تصمیم به طراحی نشانه بگیریم با علمای اسلامی در مورد اینکه آیا این کار جایز است یا خیر صحبت کردیم. ما بهترین تلاش‌ها را انجام دادیم تا Caiz را مطابق با قوانین اسلامی کنیم، اما می‌خواستیم محصولی فراگیر بسازیم که برای همه قابل استفاده باشد.»

براساس گزارشی که در این ماه به‌وسیله پلتفرم داده بلاک‌چین «Chainalysis» منتشر شد، منطقه مِنا (Mena) سریع‌ترین بازار ارزهای دیجیتال در حال رشد در جهان است که 9.2 درصد از تراکنش‌های ارز دیجیتال جهانی را از ماه ژوئیه 2021 تا ژوئن 2022 به خود اختصاص داده است.

طبق گزارش مؤسسه مشاوره « Strategy &»، حدود 22 درصد از جمعیت شورای همکاری خلیج فارس، در مقایسه با 60 درصد در شمال آفریقا، بدون بانک هستند.

به گفته صندوق پول عرب (Arab Monetary)، 79 درصد جوانان در منطقه مِنا بانک ندارند و 72 درصد از فقیرترین شهروندان می‌توانند از شمول مالی بهره‌مند شوند.

فین‌تک پرداخت‌های حواله‌ای را به عنوان یکی از بزرگترین نقاط دردناک جوامع مهاجر، نه تنها در جهان اسلام، بلکه در سطح جهان شناسایی کرد.

مدیر اجرایی توسعه Caiz توضیح داد : «قوی‌ترین موارد استفاده از Caizcoin در ایالات متحده یا اروپا نیست، جایی که همه یک حساب بانکی دارند؛ در عوض، آنها در کشورهای در حال توسعه که در آن خدمات مالی نفوذ کمتری دارد، کاربران بدون بانک و فاقد بانک هستند. آنها می‌توانند برنامه را دانلود کنند، Caiz را بخرند و آن را برای گیرنده‌ای بفرستند، که می‌تواند از آن در اکوسیستم ما برای مقاصد مختلف استفاده یا آن را به ارز محلی نقد کند.»

بزرگ‌ترین بازارهای این شرکت در آسیای جنوب شرقی، خاورمیانه و آفریقا و همچنین مهاجران در اروپا و آمریکای لاتین است.

رمزارزها معمولاً در صرافی‌های غیرمتمرکز در دسترس هستند، جایی که کاربران با طرف مقابل ناشناخته و خطرات ناشناخته سروکار دارند.

با این حال، Caizcoin در اکوسیستمی عمل خواهد کرد که در آن «چک و تعادل» برای همه دارندگان کیف پول وجود خواهد داشت. هانسِن گفت که فقط افراد بررسی شده می‌توانند وارد سیستم شوند.

Caizcoin با اصل «مشتری خود را بشناسید»، از مشارکت با صنایع ممنوعه در اسلام، مانند الکل، مواد مخدر، قمار و پورنوگرافی پشتیبانی نمی‌کند.

این شرکت، که در حال حاضر یک دفتر بازاریابی در امارات دارد، همچنین در حال ساخت این توکِن بر روی یک بلاک‌چین سفارشی است.

هانسِن خاطرنشان کرد : «به عنوان مثال، ما روی اتریوم سکه نمی‌سازیم. ما یک فناوری زیربنایی، زنجیره ستاره‌ای را به گونه‌ای ایجاد کردیم که بتوانیم آن را از پایه بسازیم.»

بنیانگذاران Caizcoin همچنین در فعالیت‌های خیریه و حمایت از اهداف اجتماعی شرکت خواهند کرد. به عنوان مثال، Caiz Development اخیراً از مجسمه یورو در فرانکفورت آلمان حمایت مالی کرده است.

به گفته کارشناسان، شرکت فین‌تک همچنین در حال برنامه‌ریزی به منظور ساخت آکادمی‌های فوتبال برای کودکان در سنگاپور، مالزی و اندونزی است.

توسعه Caiz در 3 ماهه اول سال 2023 بلاک‌چین و رابط برنامه‌نویسی برنامه کاربردی خود را برای اتصال آن با ارائه دهندگان خدمات مالی، بانک‌ها و درگاه‌های پرداخت راه‌اندازی خواهد کرد.

هانسِن گفت : «ما یک کیف پول Caiz و یک برنامه خواهیم داشت تا مردم بتوانند بدون حساب بانکی و صرفاً از طریق تلفن همراه خود به اکوسیستم دسترسی داشته باشند. Caizcoin هنوز در مرحله جمع‌آوری سرمایه است. اگرچه فروش‌های خصوصی انجام داده‌ایم، اما در بسیاری از صرافی‌ها معاملات را راه‌اندازی می‌کنیم تا جذب سرمایه را برای گسترش بیشتر سکه در سال جاری افزایش دهیم؛ این همچنان در زنجیره اتریوم خواهد بود و ما در ژانویه یا فوریه امسال به بلاک‌چین استلار (Stellar) تغییر خواهیم داد.

وی افزود که در حال حاضر، Caizcoin در 5 صرافی از جمله «P2Pb2b»، «BigOne»، «Biconomy» و «Bittrex» در دسترس است؛ و هر کسی که قبلاً Caiz را از پیش‌فروش داشته، می‌تواند سکه‌ها را در اختیار داشته باشد. زمانی که شرایط بازار تثبیت شد، دسترسی به افراد در صرافی‌ها امکان‌پذیر می‌شود.

او ادامه داد که این شرکت در سال جاری یا سال آینده به یک یا 2 صرافی سطح بالا نزدیک خواهد شد.

توسعه‌دهنده همچنین قرار است تا چند هفته دیگر با مشارکت یک صرافی، یک جایگزین اسلام‌پسند برای سهام‌داری راه‌اندازی کند.

کارشناسان معتقدند که سهامداری راهی برای ایجاد درآمد غیرفعال، همزمان با انتظار برای افزایش ارزش دارایی‌های ارزهای دیجیتال است. سکه‌های شرط‌بندی شده مشابه حساب‌های پس‌انداز یا اوراق قرضه بهره‌دار هستند، زیرا همگی سود بهره در سرمایه‌گذاری اولیه را فراهم می‌کنند.

رویترز طی گزارشی تأییدنشده نوشت شرکت بایننس ۸میلیارد دلار تجارت ارز مجازی ایران را از ۲۰۱۸ علی‌رغم تحریم‌های آمریکا پردازش کرده است.
به‌گزارش تسنیم، رویترز طی گزارشی تأییدنشده نوشت شرکت بایننس، بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال در دنیا، 8 میلیارد دلار تجارت ارز مجازی ایران را از 2018 علی‌رغم تحریم‌های آمریکا پردازش کرده است. هدف از این تحریم‌ها قطع ارتباط ایران با سیستم مالی دنیاست.

اطلاعات بلاک‌چین نشان می‌دهد 7.8 میلیارد دلار از این نقل‌وانتقال بین شرکت بایننس و شرکت نوبیتکس به‌عنوان بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال ایران صورت گرفته است. نوبیتکس در وب‌سایت خود پیشنهادهایی برای دور زدن تحریم‌ها ارائه می‌دهد.

سه‌چهارم نقل‌وانتقال منابع مالی ایران که از شرکت بایننس گذشته توسط ارز مجازی ترون صورت گرفته است که امکان پنهان کردن هویت معامله‌کنندگان را فراهم می‌کند. نوبیتکس در سال گذشته مشتریان خود را به استفاده از ترون تشویق کرده بود تا سرمایه‌های آن‌ها را از تحریم‌های آمریکا دور نگه دارد.

این اطلاعات جدید به‌دنبال بررسی‌های وزارت دادگستری آمریکا در مورد تخلفات احتمالی و پولشویی شرکت بایننس به‌دست آمده است. این شرکت با بیش‌از 120 میلیون کاربر، بر صنعت 1 تریلیون دلاری ارز مجازی تسلط دارد.

سخنگوی شرکت بایننس طی بیانیه‌ای گفت: «بایننس به‌خلاف سایر پلت‌فرم‌هایی که با نهادهای تحریم‌شده آمریکا مواجه هستند، یک شرکت آمریکایی نیست. ما اقداماتی برای محدود کردن ارتباط خود با بازار ایران در پیش گرفته‌ایم».

شرکت بایننس در اوت سال گذشته میلادی اعلام کرد مشتریانش نمی‌توانند بدون هویت حساب باز کنند و از خدمات آن استفاده کنند، اما از آن زمان حدود 1.05 میلیارد دلار معامله مستقیم با نوبیتکس و سایر صرافی‌های ایران ثبت شده که تا نوامبر سال جاری میلادی ادامه داشته است.

این اطلاعات نشان می‌دهد 2.95 میلیارد دلار ارز مجازی از 2018 بین صرافی‌های ایران و بایننس منتقل شده است.

5 میلیارد دلار دیگر هم از طریق واسطه‌ها بین ایران و بایننس ردوبدل شده است. کاربران ارز مجازی اغلب با استفاده از شیوه‌های پیچیده برای ایجاد زنجیره‌هایی از نقل و انتقال‌ ارز مجازی تلاش می‌کنند ردپای خود را بپوشانند.

شرکت نوبیتکس به 4 میلیون مشتری خود پیشنهاد می‌کند از انتقال مستقیم ارز مجازی بین پلت‌فرم‌های ایرانی و خارجی بپرهیزند تا امنیت آن‌ها حفظ شود.

علاوه‌بر ارز مجازی ترون، سایر نقل‌وانتقال‌های ایران با ارزهای مجازی بزرگی مثل بیت‌کوین، اتر، تتر، XRP و همچنین ارز مجازی کوچک‌تر لایت‌کوین صورت گرفته است.

بایننس بزرگ‌ترین بازار تجارت ترون است. بسیاری از صرافی‌های بزرگ دیگر از جمله کوین بیس و جمینی که متعلق به آمریکا هستند، از این ارز مجازی استفاده نمی‌کنند.

مهران محرمیان در خصوص معاملات رمز ارز گفت: در این خصوص مواردی در مجلس و در دولت و ذیل حوزه معاونت اقتصادی رییس جمهور در حال بررسی بوده، اما فعلا رسمی و قانونی نیست.

به گزارش بانک مرکزی، مهران محرمیان معاون فناوری‌های نوین بانک مرکزی، گفت: درباره معاملات رمزارز مواردی هم در مجلس شورای اسلامی و هم در دولت ذیل حوزه معاونت اقتصادی رئیس جمهور این موضوع در دست اجرا و بررسی است؛ اما در حال حاضر این موضوع هیچ رسمیتی ندارد و معاملات آن قانونی نیست.

محرمیان درباره پروژه ریال دیجیتال گفت: دوره پیش آزمایشی این پروژه مهم به صورت محدود یعنی با تعداد محدودی کاربر، بانک و فروشگاه و با مبلغ محدود در اواسط شهریورماه سال جاری آغاز شد.
وی ادامه داد: در حال حاضر حدود ۹۰ بانک مرکزی در دنیا مشغول بررسی و فعالیت روی پروژه رمزپول ملی خود هستند که تعدادی از این کشورها به مرحله نهایی رسیده اند و سایر کشورها هم در مراحل آزمایشی یا تحقیقاتی هستند.
محرمیان با اشاره به اینکه این پروژه از مدتی پیش با نظرخواهی از متخصصین این حوزه شروع شده بود تصریح کرد: خوشبختانه ایران هم جزو کشورهای پیشرو در این زمینه است و سند سپیدنامه یا پیش نویس ریال دیجیتال بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران امروز به صورت رسمی در سایت بانک مرکزی منتشر شد و درخواست ما از متخصصین این حوزه این است که با مطالعه سند بازخوردها و نظرات خود را به ما اعلام کنند و مطابق روشی که در دنیا مرسوم است ما تک تک نظرات و موارد دریافتی را بررسی خواهیم کرد.
معاون فناوری‌های نوین بانک مرکزی ادامه داد: ریال دیجیتال و فرایندهای انتشار آن طبق آن چیزی که در قانون دیده شده کاملاً مشابه اسکناس است یعنی هر آن چیزی که برای انتشار اسکناس استفاده می‌شود شامل اینکه پشتوانه داشته باشد، هیأت نظارت بر اندوخته اسکناس بررسی‌های لازم را انجام دهد و سایر موارد مشابه اسکناس است ولی تفاوت مهم ریال دیجیتال با اسکناس کاغذی این است که این پول، پول هوشمند و قابل برنامه نویسی است.
محرمیان خارنشان کرد: به عبارت دیگر تمامی آنچه اسکناس دارد را در ریال دیجیتال هم داریم به جز اینکه در این پروژه فیزیک اسکناس وجود ندارد، برای تبادلش لازم نیست دو نفر کنار هم باشند و مهمتر از همه این قابلیت وجود دارد که قراردادهای هوشمند در داخل این نوع پول تعبیه شود و بین گیرنده و فرستنده که به صورت همتا به همتا این پول را مبادله می‌کنند به صورت هوشمند اجرا می‌شود.
وی تاکید کرد: دوره آزمایشی این پروژه مشابه سایر کشورها معمولاً طولانی است و پس از اخذ بازخوردهای از مردم و بررسی اثرات آن در حوزه‌های مختلف به لحاظ حقوقی، اقتصادی و… در نهایت با اطمینان کامل از رفع مشکلات فنی و آمادگی کامل در سطح وسیع مورد استفاده قرار خواهد گرفت.

رئیس پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات پایتخت از کشف پرونده و دستگیری مجرم سایبری که با ترفند فروش ارز دیجیتال از تعدادی از شهروندان کلاهبرداری کرده بود خبر داد.

سرهنگ داوود معظمی گودرزی، رئیس پلیس فتا تهران بزرگ در گفتگو با خبرنگار مهر گفت: با مراجعه یکی از شهروندان به این پلیس مبنی بر کلاهبرداری تحت عنوان فروش ارز دیجیتال پر سود و گران قیمت، موضوع در دستور کار پلیس فتا پایتخت قرار گرفت.

وی خاطرنشان کرد: شاکی در اظهارات خود عنوان داشت چند وقت پیش در شبکه اجتماعی اینستاگرام با شخصی که مدعی بود در زمینه ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کند و سودهای کلانی در ازای سرمایه گذاری در این زمینه پرداخت می‌کند، آشنا شدم و مدت کوتاهی با وی در ارتباط بودم و پس از جلب اعتمادم معادل مبلغ دو میلیارد ریال ارز دیجیتال از وی خریداری کردم و بعد از واریز وجه دیگر پاسخی از وی دریافت نکردم و متوجه کلاهبرداری شدم.

سرهنگ گودرزی ادامه داد: کارشناسان پلیس فتا تهران بزرگ پس از بررسی‌های همه جانبه و تلاش بی وقفه برای شناسایی مجرم با انجام اقدامات تخصصی و پلیسی اطلاعاتی از مجرم به دست آوردند که با اقدامات فنی و عملیات مهندسی اجتماعی، این شیاد اینترنتی شناسایی شد.

رئیس پلیس فتا پایتخت اظهار داشت: با به دست آمدن هویت متهم و پس از تشریفات قضائی، تیم عملیات این پلیس مجرم را در یکی از محله‌های جنوبی تهران بزرگ دستگیر و به پلیس فتا منتقل کردند.

این مقام سایبری عنوان داشت: متهم پس از انتقال به پلیس فتا و مواجهه با شاکی به جرم خود اقرار کرد و اظهار داشت با توجه به عدم آگاهی شهروندان با هویتی جعلی و جلب اعتماد شکات با وعده واهی سود بسیار بالا از کاربران کلاهبرداری کردم.

وی افزود: ساده‌ترین و مؤثرترین راه برای مقابله با اقدامات مجرمانه مجرمین سایبری، افزایش سطح آگاهی کاربران نسبت به موضوعات مختلف فضای مجازی بوده و این مهم جز بااحساس مسئولیت و برنامه‌ریزی و صرف زمان کافی محقق نخواهد شد.

پیش‌نویس سند ریال دیجیتال به منظور تنویر افکار عمومی و تبیین سیاست‌های بانک مرکزی در حوزه پول دیجیتال منتشر شد.

به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، «پیش‌نویس سند ریال دیجیتال» از سوی این بانک به طور رسمی منتشر و جهت دریافت نقطه نظرات متخصصان و کارشناسان در دسترس قرار گرفت.

اولین انتشار رسمی ریال دیجیتال توسط هیات نظارت بر اندوخته اسکناس و در راستای اجرای مصوبه شورای پول و اعتبار، در شهریورماه سال جاری صورت پذیرفت.

پس از انتشار اولیه بصورت محدود، ریال دیجیتال منتشر شده از طریق دو بانک عامل و با جامعه کاربری کنترل شده مورد بهره برداری پیش آزمایشی قرار گرفته و در حال حاضر نیز روند بررسی‌های تکمیلی جهت شروع دوره آزمایشی ادامه دارد.

همچنین بر اساس تمهیدات اندیشیده شده به زودی با پیوستن بانک سوم به این پروژه، دوره اجرای پیش آزمایشی خاتمه یافته و با آغاز مرحله اجرای آزمایشی، دامنه استفاده، تعداد کاربران و مبلغ تخصیص یافته به این طرح نیز گسترش می‌یابد. شایان ذکر است ورود کلیه بانک‌های عامل به این پروژه تا پایان دوره آزمایشی از دیگر اهداف برنامه‌ریزی شده در اجرای آن می‌باشد.

بانک مرکزی درنظر دارد همزمان با اجرای دوره‌های پیش آزمایشی و آزمایشی، ضمن اخذ نظرات و پیشنهادات کارشناسان و خبرگان پولی و بانکی، امکان دسترسی عموم مردم به ریال دیجیتال را به صورت تدریجی فراهم کند.

صاحب‌نظران می توانند پیشنهادات خود را از طریق پست الکترونیکی به نشانی irdr@cbi.ir در قالب فرم زیر ارسال کنند.

مدیر خانه بلاکچین ایران گفت: ادامه محدودیت های اینترنتی علاوه بر ایجاد اختلال در ارتباطات مجازی، ضرر چشمگیری به کسب وکارهای نوپا ، صرافی های ارز دیجیتال و استارتاپ های مختلف اینترنتی وارد می کند.
به گزارش خبرگزاری موج، علی پاک باخته گان زنجانی با بیان اینکه اتفاق ناگواری که بارها در کشورمان شاهدش بودیم اختلالات و قطعی های مکرر اینترنت و قطع دسترسی به اینترنت بین الملل بوده گفت: در  هفته های اخیر اینترنت بین المللی برای کاربران ایرانی قطع شده و این در حالی است که بسیاری از کسب و کارها در بستر اینترنت فعالیت می کنند و طبق آخرین آمارها حدود ١٢ میلیون نفر بصورت مستقیم و غیرمستقیم در بازار رمزارزها در ایران  فعال هستند و به نحوی از این بازار ، کسب درآمد می کنند.

وی افزود: اینترنت، بستر اصلی بیت کوین و هر ارز دیجیتال دیگری است. این اینترنت است که بیت کوین را به ارز دیجیتال تبدیل و امکان استخراج و معامله آن را فراهم کرده است. بنابراین، قطعی آن نیز ممکن است ضررهای جبران ناپذیری برای کاربران در پی داشته باشد.

وی ادامه داد :البته در زمان های  قطعی  اینترنت،  استفاده مردم از بیت کوین کاملاً متوقف نمی شود زیرا جایگزین های دیگری البته در ابعاد بسیار محدودتر، در برخی از کشورها وجود دارد که کاربران همچنان می توانند برای انجام معاملات بیت کوین درصورت نبود اینترنت از آن ها استفاده کنند. این تمهیدات برای قطعی های کوتاه مدت در برخی کشورها برنامه ریزی شده اند ولی نکته مهم آن است که  فعالیت گسترده کاربران رمزارزها همواره مستلزم وجود اینترنت جهانی و بین المللی است.

مدیرعامل خانه بلاک چین ایران اظهار کرد: بخش عمده ای از فناوری های جدید مثل بلاک چین و رمزارزها با وجود استفاده از فناوری های غیر متمرکز،وابستگی زیادی به اینترنت دارد. کاربرانی که دارائیهاى دیجیتال دارند و یا معامله گر روزانه هستند ، در انتقال ، خرید و فروش و کلیه کارهای روزانه دچار آسیب های زیادی شده اند و  ادامه قطعی اینترنت و  محدودیت های اینترنتی علاوه بر ایجاد اختلال در ارتباطات مجازی، ضرر چشمگیری به کسب وکارهای نوپا  ، صرافی های ارز دیجیتال و استارتاپ های مختلف اینترنتی وارد می کند که ممکن است بعضی از آنها جبران ناپذیر باشند.

وی با تاکید بر اینکه چاره ای نیست و  باید در شرایط بحرانی و محدودیت هایی که مواجه می شویم بتوانیم بهترین مدیریت را داشته باشیم اظهار کرد:در صورت قطعی اینترنت نیازی به نگرانی بابت بسته شدن حساب کاربری  و راکد شدن نیست و می توان با صرافی های معتبر خارجی  که از کاربران ایرانی پشتیبانی می کنند، کار کرد.

پاک باخته گان زنجانی ادامه داد:  به عنوان مثال اگر صرافی مورد نظر شما خارجی است،با استفاده از VPS خارجی تلاش کنید تمامی پوزیشن های باز خود را ببندید. استفاده از مارجین و فیوچرز در این زمان حساس بسیار خطرناک و منجر به نابودی دارایی شما خواهد شد. سعی کنید به علت تغییر IP درصورت امکان، وارد حساب خود نشوید وگرنه امکان مسدودی حساب شما بالا می رود.

پاک باخته گان زنجانی افزود:  اگر کیف پول مورد نظر شما آنلاین است، با استفاده از VPS خارجی تلاش کنید تمامی دارایی خود را به یک کیف پول ارز دیجیتال غیر حضانتی مثل تراست والت ، لجر یا ترزور منتقل کنید.

وی با بیان اینکه خسارت ناشی از قطعی اینترنت در ایران را چیزی بیش از یک میلیون دلار برای هر ساعت برآورد می کنند. همچنین اکثر سایت هایی که در خارج کشور بودند با کندی شدید برای کاربران داخل ایران همراه بودند گفت: از مهمترین سایت هایی که نیاز کاربران ارز دیجیتال است سایت تریدینگ ویو ، کوین تلگراف ، کوین دسک و کوین مارکت کپ است که در حال حاضر با اختلالات شدیدی همراه است.

به طور کلی، درآمدهای مالیاتی تنها یکی از منابع پیش‌بینی شده در بودجه کشور است، اتکا به درآمدهای نفتی و استقراض از آینده (فروش اوراق) نیز از دیگر منابع مهم دولت‌ها برای تأمین مخارج خود به حساب می‌آید؛ البته در کنار این روش‌های مرسوم، «چاپ پول» که پیامدهای منفی از جمله تشدید تورم را در پی دارد، در دولت‌های گذشته برای تأمین مخارج همواره مدنظر قرار گرفته است؛ بنابراین درآمدهای مالیاتی در مقایسه با منابع دیگر، بهترین و سالم‌ترین روش برای تأمین هزینه‌های دولت محسوب می‌شود. البته تلاش برای کاهش هزینه‌های دولت هم امر مهمی است که می‌تواند به مرور زمان به آن دست یافت و قطعاً به صورت دفعتی اتفاق نمی‌افتد.

اما در مورد این ادعا که افزایش درآمدهای مالیاتی با وجود کاهش درآمد سرانه، موجب فشار اقتصادی به اقشار جامعه می‌‎شود، بایستی به این موضوع اشاره شود که پیش از قضاوت در این خصوص باید دید که اقدامات دولت موجب تحمیل فشار بیشتر به مؤدیان قدیمی و فعالان اقتصادی شده و یا اینکه منجر به شناسایی ظرفیت‌های جدید و کاهش فرار مالیاتی شده است؟

به طور نمونه، دولت با اجرای برخی مواد قانون پایانه‌های فروشگاهی و سامانه مودیان، برای اخذ مالیات از اشخاص حقیقی در سال جاری، نه تنها ضرایب مالیاتی را افزایش نداده بلکه به صورت قابل توجهی آنها را کاهش هم داده است؛ اما با توجه به تکمیل پایگاه اطلاعاتی دولت از طریق ساماندهی دستگاه‌‎های کارتخوان و متصل شدن آنها به پرونده مالیاتی مؤدیان، میزان درآمدهای مالیاتی دولت از این محل افزایش یافت.

شناسایی بیش از ۲ میلیون مؤدی جدید

بنابر اظهارات داود منظور، رئیس سازمان امور مالیاتی، ایجاد پایگاه جامع اطلاعات مودیان مالیاتی در ماه‌های گذشته، منجر به شناسایی بیش از ۲ میلیون و ۲۰۰ هزار مودی جدید شده که در همین راستا و به منظور کاهش بار مالیاتی از روی دوش فعالان خرد اقتصادی، مالیات یک میلیون و ۷۰۰ هزار واحد صنفی، صفر در نظر گرفته شد؛ علاوه بر این در طول ماه‌های گذشته تاکنون، چندین باند بزرگ فساد و فرار مالیاتی و بیش از ۷۰۰۰ شرکت صوری شناسایی شده است.

چند پرسش اساسی از منتقدان اصلاح نظام مالیاتی

در خصوص ادعاهای رسانه‌های منتقد، بد نیست آنها به چند سوال اساسی دیگر در این خصوص پاسخ دهند؛ آیا اصلاحات اقتصادی و ساماندهی نظام مالیاتی بایستی الزاماً تا زمان افزایشی شدن درآمد سرانه متوقف شود؟ آیا اصلاح نظام مالیاتی و گسترش چتر اطلاعاتی حاکمیت، موجب شناسایی اقتصاد غیررسمی و از همین طریق منجر به افزایش تولید ناخالص داخلی نمی‌شود؟ در شرایطی که حداقل در کوتاه‌مدت راهکار عملیاتی برای کاهش هزینه‌‎های دولت وجود ندارد، این مخارج بایستی از طریق کدام منابع درآمدی تأمین شود؟ راهکار پیشنهادی به غیر از اصلاح نظام مالیاتی و ایجاد پایه‌های مالیاتی تنظیم‌گر برای عادلانه شدن توزیع ثروت در اقتصاد کشور چیست؟

در همین ارتباط، مسعود دانشمند، کارشناس و عضو انجمن اقتصاددانان ایران در گفت‌وگو با خبرنگار مهر، در خصوص ارتباط مالیات و درآمد سرانه ملی گفت: در مفاهیم اقتصادی، تولید ناخالص داخلی و مالیات با یکدیگر ارتباط معناداری دارند.

وی با بیان اینکه استاندارهای جهانی بیانگر آن بوده که نسبت دریافت مالیات در یک کشور باید به میزان ۲۵ درصد از کل تولید ناخالص ملی باشد، گفت: اما در ایران با وجود گستردگی معافیت‌های مالیاتی و سایر ملاحظات، نسبت مالیات به میزان ۸ درصد از تولید ناخالص داخلی نیز مطلوب است؛ اما متأسفانه به دلیل فرار مالیاتی در کشور این نسبت در حال حاضر حدود ۴ درصد است.

لزوم رصد حساب‌های درآمدی افراد

دانشمند افزایش سلامت دارایی مردم را راهکار بهبود درآمد سرانه عنوان کرد و گفت: به طور مثال، اگر فردی کالای قاچاق را به فروش برساند، دیگر نباید قادر باشد از این پول دریافتی، در جای دیگری سرمایه‌گذاری کند.

این تحلیل‌گر مسائل اقتصادی با بیان اینکه اگر نظام مالیاتی ما بتواند پول‌شویی را در کشور کنترل کند، شاهد آن خواهیم بود که رشوه، رانت و قاچاق تا ۹۰ درصد کاهش پیدا می‌کند، گفت: این کار به‌وسیله دقت در اظهارنامه‌های مالیاتی محقق خواهد شد.

وی با بیان اینکه سلامت دارایی هنگامی محقق می‌شود که در انتهای هرسال هر فرد اظهارنامه مالیاتی را تکمیل نماید، گفت: در این شیوه، اگر کارمندی که دارای حقوق مشخص است به طور ناگهانی یک خانه چندمیلیاردی خریداری کند، موظف است مسیر پول دریافتی خود به سازمان امور مالیاتی نشان دهد.

اظهارنامه مالیاتی برای تمامی ایرانیان

دانشمند، با بیان اینکه اظهارنامه مالیاتی برای تمامی ایرانیان است و نباید فرقی میان وزیر و مردم عادی باشد، ادامه داد: زمان انتقال پول، مبلغی از یک فرد خارج و به‌حساب فرد دیگری منتقل می‌شود، در نتیجه یک دارایی از فروشنده کاهش پیدا می‌کند، ثبت این امر به‌سلامت دارایی و افزایش درآمدهای مالیاتی کمک شایانی خواهد داشت.

عضو انجمن اقتصاددانان ایران به انتقاد از شیوه خوداظهاری مبنی بر معافیت مالیاتی پرداخت و گفت: در حال حاضر تنها فروشگاه‌ها و شرکت‌های رسمی مالیات خود را پرداخت می‌نمایند و فرار مالیاتی گسترده در کشور وجود دارد.

وی در ادامه خاطرنشان کرد: نظام مالیاتی بایستی از خرید و فروش بیت‌کوین، یا خریدوفروش ارزی در بازار آزاد مالیات دریافت نماید، علاوه بر این هنگامی که فاکتور رسمی سامانه‌ای جهت خریدوفروش طلا و سکه صادر نمی‌شود، متأسفانه مالیات این بخش نیز به طور تمام‌وکمال دریافت نمی‌شود.

نتایج یک تحقیق جدید نشان می‌دهد که استخراج بیت‌کوین به مرور زمان کثیف‌تر و آسیب‌ آن به محیط زیست بیشتر شده و ردپای زیست محیطی بیت‌کوین در مسیر اشتباهی حرکت می‌کند.
به گزارش تسنیم، استخراج یا تولید بیت‌کوین از مقادیر عظیم الکتریسیته عمدتاً از سوخت‌های فسیلی، مانند زغال سنگ و گاز طبیعی استفاده می‌کند. طبق مطالعه دانشگاه نیومکزیکو، هزینه‌های زیست‌محیطی ارز دیجیتال "بیت‌کوین" به‌طور تکان‌دهنده‌ای بالا و در حال بدتر شدن است. کارشناسان گزارش می‌دهند که انتشار گازهای گلخانه‌ای ناشی از استخراج بیت‌کوین، با مقادیر انتشار ناشی از تولید گاز طبیعی یا گوشت گاو قابل مقایسه است.

پروفسور بنجامین آ.جونز گفت: ما هیچ مدرکی دال بر پایدارتر شدن استخراج بیت‌کوین در طول زمان پیدا نکردیم و در عوض، نتایج ما نشان می‌دهد استخراج بیت‌کوین به مرور زمان کثیف‌تر و آسیب‌ آن به محیط زیست بیشتر شده و ردپای زیست محیطی آن در مسیر اشتباهی حرکت می‌کند.

پروفسور جونز با همکاری پروفسور رابرت برنز و اندرو گودکیند، خسارات آب و هوایی مرتبط با استخراج بیت‌کوین را بین ژانویه 2016 تا دسامبر 2021 تخمین زد؛ کارشناسان دریافتند که تنها در سال 2020، استخراج بیت‌کوین از 75.4 تراوات ساعت برق (TWh) استفاده کرده است که این مقدار بیشتر از برق مصرفی کشور اتریش یا پرتغال در همان سال است!

در این خصوص پروفسور جونز گفت: این امر باعث ایجاد مقادیر زیادی آلودگی هوا و انتشار کربن می‌شود که بر آب و هوای جهانی و سلامت ما تأثیر منفی می‌گذارد. استخراج بیت‌کوین، در برخی موارد، آسیب‌های آب و هوایی را ایجاد کرده که بسیار بیشتر از ارزش مالی آن به عنوان  یک ارز دیجیتال است. مطالعه ما نشان داد که انتشار معادل CO2 از تولید برق برای استخراج بیت‌کوین از سال 2016 تا 2021، 126 برابر شده است.

تخمین‌ها نشان می‌دهد که هر بیت‌کوین استخراج شده در سال 2021، 11.314 دلار خسارت آب و هوایی ایجاد کرده است و مجموع خسارات جهانی آن از 12 میلیارد دلار بین سال‌های 2016 تا 2021 فراتر رفته است. محاسبات همچنین نشان می‌دهد که در ماه مه 2020، هر دلار تولیدشده از بیت‌کوین معادل 1.56 دلار، به شرایط آب و هوای جهانی خسارت وارد کرده است.

بانک مرکزی کشور در مرداد ماه پیش نویس سندی را منتشر کرد که اهداف و فرصت های ارز دیجیتال را مشخص می کند.

به گزارش خبرآنلاین، بانک مرکزی روز پنج‌شنبه اجرای آزمایشی ارز دیجیتال بانک مرکزی را آغاز می‌کند. در پیش‌نویس سند ریال دیجیتال بانک مرکزی آمده است که هدف "ریال دیجیتال" تبدیل اسکناس ها به موجودیت های قابل برنامه ریزی است.

پیش‌نویس این سند بانک مرکزی مبنی بر «اهداف، ابعاد، تهدیدها و فرصت‌های توسعه» ریال دیجیتال در مرداد ماه منتشر شد.

پیش از این عبدالناصر همتی، رئیس سابق بانک مرکزی گفت که این بانک قبلاً «نسخه اولیه» ریال دیجیتال را توسعه داده است. رئیس فعلی بانک مرکزی، علی صالح آبادی، اوایل ماه جاری گفت که این بانک زیرساخت ها و قوانین لازم را برای ارز دیجیتال بانک مرکزی در اختیار دارد.

بانک مرکزی کشور ارز دیجیتال را ابزاری برای دور زدن تحریم‌های سخت‌گیرانه ایالات متحده در نظر گرفته‌است؛ حتی با دادن یک سفارش واردات ۱۰ میلیون دلاری که باید در اوایل سال جاری به صورت ارز دیجیتال پرداخت شود.

گفتنی است که بانک مرکزی اطلاعات کمی در مورد کار خود بر روی ریال دیجیتال یا عملکرد آن فاش کرده است و براساس پیش نویس سندی که منتشر شده است این ارز دیجیتال برای رقابت با ارزهای دیجیتال جهانی مانند بیت کوین طراحی نشده است.

ریال دیجیتال به چه شکل تولید می‌شود؟

ریال دیجیتال بانک مرکزی پس از طی مراحل قانونی و اخذ مجوزهای لازم، در حجم مشخصی توسط بانک مرکزی تولید و در اختیار هیات نظارت بر اندوخته اسکناس قرار خواهد گرفت. ریال دیجیتال تولید شده پس از تامین پشتوانه‌های لازم توسط بانک مرکزی و ارائه به آن هیات، از زیر کلید هیات خارج و منتشر شده و از این مرحله به بعد، هر واحد ریال دیجیتال، بدهی مستقیم بانک مرکزی به دارنده آن تلقی می‌شود.

ریال دیجیتال منتشر شده عینا همان ریال جاری کشور بوده و همواره هر واحد از آن معادل یک ریال ارزش خواهد داشت. بنابراین مباحثی مانند نرخ برابری ریال و ریال دیجیتال، مازاد ارزش ریال دیجیتال نسبت به سایر انواع پول رایج کشور و عایدی سرمایه ناشی از نگهداری ریال دیجیتال فاقد موضوعیت خواهد بود.

پس از انجام عملیات انتشار، رمز ریال عملا در کیف ریال دیجیتال بانک مرکزی قرار گرفته و آماده توزیع بین بانک‌های متقاضی خواهد بود. همان‌گونه که در بخش بعد تشریح خواهد شد، مکانیزم توزیع ریال دیجیتال به بانک‌ها مشابه توزیع اسکناس بین بانک‌ها است.

ریال دیجیتال به چه شکل عرضه می‌شود؟

ساختار توزیع ریال دیجیتال، متشکل از دو لایه است. بانک مرکزی به‌عنوان ناشر ریال دیجیتال، در گام اول و سطح کلان ریال دیجیتال را در اختیار لایه اول (بانک‌های تجاری) قرار می‌دهد. در لایه اول، اعضا با بانک مرکزی در ارتباط بوده و قادر به نگهداری و انتقال ریال دیجیتال و توزیع خرد بین کاربران عادی و تجاری می‌باشند. همان‌گونه که عنوان شد، مکانیزم توزیع ریال دیجیتال بین بانک‌ها، مشابه توزیع اسکناس است. بنابراین ریال دیجیتال، در مقابل تامین مقدار متناظری اسکناس یا ذخایر از سوی بانک متقاضی، در کیف ریال دیجیتال بانک متقاضی قرار خواهد گرفت.

در لایه دوم نیز اعضا (کاربران عادی و تجاری) با لایه بالاتر از خود در ارتباط بوده و مشتریان از طریق تبدیل وجه نقد یا سپرده خود نزد بانکها به ریال دیجیتال، مقدار مشخصی ریال دیجیتال را به کیف ریال دیجیتال خود منتقل می‌کنند. ریال دیجیتال مشتریان بانکها در حساب بانکی نگهداری نمی‌شود، بلکه در کیف ریال دیجیتال نزد خود مشتریان نگهداری می‌شود و در اثر انجام تراکنش ریال دیجیتال، بطور مستقیم به کیف‌های مختلف منتقل می‌شود.

ریال دیجیتال تحریم‌ها را دور خواهد زد؟

ارز دیجیتال بانک مرکزی و یا پول دیجیتال بانک مرکزی در دنیا چنین تعریفی ندارد و برای دور زدن تحریم ها ساخته نشده است و دقیقا همان ریالی است که در معاملات روزانه مورد استفاده قرار می گیرد منتها در تولید آن از زیر ساخت های بلاکچینی استفاده شده است و برای مجموعه ای از مزایایی که سمت مردم نیست و قابلیت های حاکمیتی دارد ساخته شده است؛ مانند قابلیت رهگیری بهتر، مبارزه با پولشویی به صورت بهتر و یا ایجاد سیستم هایی که به لحاظ فنی پایداری بیشتری داشته باشند. از میان مزایای مختلف دیگر آن می توان به استفاده از آن در توسعه پذیری و امکان سرویس دهی به سینتک ها اشاره کرد و همان قدر که با ریال می توان تحریم دور زد همان قدر نیز با ارز دیجیتال بانک مرکزی می توان تحریم ها را دور زد.

رمز ریال در واقع ارز دیجیتال بانک مرکزی است که پول نقد الکترونیکی به شمار می‌رود و نسخه الکترونیکی اسکناس‌های رایج در ایران خواهد بود. ارزش آن نیز به ریال کاغذی سنتی موجود متصل می‌شود.

البته کارت‌های نقدی یا اعتباری که بسیاری از مردم برای خریدهای روزانه از مغازه‌ها یا پرداخت‌های بانکی خود استفاده می‌کنند، نوعی پول دیجیتالی است. اما تاکنون صدور این پول‌های دیجیتالی از سوی بانک‌های تجاری و بر پایه اعتبار الکترونیکی که بانک مرکزی به آنها می‌داده، انجام می‌شده است.

به گفته کارشناسان آن چه که در حوزه رمزپول ملی اهمیت پیدا می کند ضوابط مشخص و تاثیرات اقتصادی آن است ولی به لحاظ تکنیکال حداقل در کوتاه و میان مدت تولید و عرضه ارز دیجیتال ملی در ایران چالش‌ساز نخواهد بود.حالا رییس کل بانک مرکزی نیز اعلام کرده است دستورالعمل رمز پول ملی در شورای پول و اعتبار مصوب شده است و احتمال می‌رود در شهریورماه اجرایی شود.

رئیس کل بانک مرکزی با اشاره به راه اندازی آزمایشی سامانه خرید با رمزریال در آینده نزدیک، گفت: 8.5 میلیون دستگاه کارتخوان در حال حاضر شناسایی و شناسنامه دار شده اند.

به گزارش فارس، علی صالح آبادی، رئیس کل بانک مرکزی، امشب در برنامه گفت وگوی ویژه خبری شبکه یک سیما، درباره اقدامات بانک مرکزی در زمینه حکمرانی ریال اظهار داشت: حکمرانی ریال که جزو اصلی ترین برنامه های بانک مرکزی بوده است، به معنای افزایش شفافیت در اقتصاد و هدایت نقدینگی و سرمایه ها به سمت فعالیت های مولد است.

وی ادامه داد: برای اینکه بتوانیم فعالیت های مولد و تولید را در کشور گسترش دهیم باید مشوق هایی را در این زمینه ایجاد کنیم و این مساله در نهایت به رشد اقتصادی در کشور منجر خواهد شد.

رئیس کل بانک مرکزی درباره مبارزه با فساد و پولشویی تاکید کرد: با حکمرانی ریال مبارزه با پولشویی نیز گسترش یافته و فعالیت ها در این بخش نیز به شدت محدود خواهد شد.

صالح آبادی افزود: طی سال های گذشته در زمینه حکمرانی ریال فعالیت های زیادی انجام شده است که قانون جدید چک یکی از این اقدامات است. با اجرای مصوبه مجلس در زمینه چک، اعتبار به دسته چک ها بازگشت که این مساله می تواند برای حمایت از تولید بسیار مفید باشد.

وی با اشاره به کاهش 200 هزار چک برگشت خورده در مرداد، تصریح کرد: سامانه های مختلفی برای اجرای قانون جدید چک ایجاد شد و در حال حاضر افراد می توانند اعتبار صادرکننده چک را در سایت بانک مرکزی مشاهده کنند. رفع سوء اثر از چک ها نیز به 3 روز کاهش پیدا کرده است.

رئیس کل بانک مرکزی با اشاره به ایجاد سامانه رمزارزها در بانک مرکزی ادامه داد: در حال حاضر منتظر دریافت اطلاعات از سوی وزارت صمت هستیم. افرادی که دارای مجوز استخراج رمزارزها هستند، می توانند با ثبت سفارس اقدام به واردات کالا کنند.

صالح آبادی افزود: افراد دارای مجوز باید رمزارز استخراج شده را در سامانه ای که اعلام خواهد شد، عرضه کنند و پس از آن می توانند، اقدام به ثبت سفارش کرده و واردات خود را انجام دهند.

وی با بیان اینکه در حال حاضر مرحله پیش از آزمایش رمزریال در حال اجراست، تاکید کرد: یک میلیارد تومان رمزریال توسط دو بانک ملی و ملت در اختیار تعدادی از افراد قرار گرفته است.

رئیس کل بانک مرکزی ادامه داد: 2 فروشگاه نیز با ایجاد سامانه های مخصوص، در حال حاضر امکان خرید کالا را فراهم کرده اند و در آینده نزدیک مرحله آزمایشی رمزریال اجرایی خواهد شد.

صالح آبادی در زمینه سامانه های فروشگاهی گفت: 8.5 میلیون دستگاه کارتخوان در حال حاضر شناسایی و شناسنامه دار شده اند و اطلاعات آنها در اختیار سازمان امور مالیاتی قرار گرفته است.

وی با اشاره به پرونده های مالیاتی افراد تاکید کرد: کارتخوان هایی که به یک حساب دارای پرونده مالیاتی متصل نبوده اند، غیرفعال شده اند و این موضوع اقدام دیگری در راستای افزایش شفافیت و حکمرانی ریال بوده است.

رئیس کل بانک مرکزی در خصوص موضوع تفکیک حساب های تجاری از غیرتجاری نیز تاکید کرد: دو شرط 100 تراکنش و 35 میلیون تومان از شروط اولیه هستند و برای ما واریز به حساب افراد مهم است.

صالح آبادی با بیان اینکه معامله در بورس جزو حساب های تجاری نیست، ادامه داد: از بین هر هزار نفر، 2 یا 3 نفر دارای حساب تجاری هستند که با اعلام سازمان امور مالیاتی باید حساب های تجاری خود را معرفی کنند تا بتوانند از مشوق های ایجاد شده در این زمینه استفاده کنند.

وی با اشاره به افزایش شفافیت با شناسنامه دارشدن کارتخوان ها و تفکیک حساب های تجاری از غیرتجاری، افزود: خرید افراد از دستگاه های کارتخوان برای ما مهم نیست و حساب هایی که واریز به آنها در صورتی که دو شرط اولیه را دارا باشد، مورد توجه قرار خواهند گرفت.

وحید مجید، رئیس پلیس فتا فراجا، گفته در ۵ ماه ابتدایی سال ۱۴۰۱ بالغ بر ۱٬۳۰۰ پرونده کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال تشکیل شده است. او می‌گوید آمار سال ۱۴۰۰ برابر با ۲٬۲۹۳ پرونده بوده است.
به گزارش ایلنا،‌ وحید مجید درباره کلاهبرداری‌های مرتبط با حوزه رمز‌ارز‌ها گفته است: در سال ۱۳۹۹ بالغ بر ۲۷۲ مورد پرونده کلاهبرداری در حوزه رمز ارز داشتیم. در سال ۱۴۰۰ تعداد این پرونده‌ها به ۲هزار و ۲۹۳ مورد رسید و در ۵ ماهه ابتدای سال ۱۴۰۱ بالغ بر هزار و ۳۰۰ پرونده کلاهبرداری در حوزه رمز ارز تشکیل شده است.

وی با بیان اینکه رمزارزها دو ویژگی دارند، ادامه داد: اولین ویژگی رمزارزها این است که به هیچ وجه به‌عنوان یک ابزار قانونی پرداخت بین متعاملین نباید مورد استفاده قرار بگیرد، چراکه پشتوانه قانونی ندارد. همچنین به‌عنوان ابزار تعهدآور پرداخت در شکایت‌های رسمی هم مورد استناد نباید شد.

رئیس پلیس فتا فراجا با بیان اینکه در این حوزه خلاء قانونی وجود دارد، تصریح کرد: به‌دلیل همین مشکلات قانونی که وجود دارد، ما از مردم تقاضا داریم در معاملاتشان از ارزهای دیجیتال استفاده نکنند.

مدیرکل دفتر برنامه‌ریزی و حمایت از مالکیت صنعتی وزارت دادگستری با بیان اینکه یکی از تاکیدهای سند تحول دولت سیزدهم، استفاده از ظرفیت رمز ارزها است، گفت: مبانی قانونی استفاده از رمز ارزها باید شناسایی شود زیرا اکنون خلاء قانونی در این حوزه وجود دارد.

رمزارز (یا ارز رمزپایه) گونه‌ای پول دیجیتال است که در آن تولید واحد پول و تأیید اصالت تراکنش پول با استفاده از الگوریتم‌های رمزگذاری کنترل می‌شود و معمولاً به صورت نامتمرکز (بدون وابستگی به یک مرجعیت مرکزی) کار می‌کند. با توجه به تعدد تعاریف و تغییرات در مصادیق رایج رمزارز این عبارت از نظر حقوقی دقت کافی ندارد.

در جایی دیگر، رمزارز به صورت «هرگونه ارزی که تنها به صورت دیجیتالی وجود دارد، معمولاً صادرکننده یا تنظیم کننده مرکزی ندارد اما از سامانه توزیع شده برای ذخیره تراکنش‌ها و مدیریت انتشار واحدهای جدید استفاده می‌کند و برای ممانعت از جعل و تراکنش‌های متقلبانه بر رمزنگاری تکیه دارد» تعریف شده‌است همچنین در واژه‌نامه آکسفورد ابتدا در سال ۲۰۱۴ رمزارز همان ارز دیجیتالی تعریف شده بود که در آن از فنون رمزنگاری برای قانونگذاری تولید واحدهای جدید ارز و تأیید انتقال وجوه استفاده می‌کند و مستقل از یک بانک مرکزی وجود دارد اما امروزه هر گونه سامانه پول الکترونیکی که برای خرید و فروش آنلاین استفاده می‌شود و نیازی به بانک مرکزی نداشته باشد را رمزارز تعریف می‌کنند.

محمدصادق آزمندیان مدیرکل دفتر برنامه ریزی و حمایت از مالکیت صنعتی وزارت دادگستری در گفت و گو با خبرنگار قضایی ایرنا با تاکید بر استفاده از ظرفیت رمزارزها در اقتصاد درباره ضرورت آموزش در زمینه مالکیت فکری و استفاده از رمزارزها خاطرنشان کرد: طبق مصوبه‌ای که در سال ۱۳۹۴ تصویب شد، وزارت دادگستری به عنوان مرجع رسمی آموزش کوتاه مدت مهارتی با سازمان جهانی مالکیت فکری (وایپو) در ارتباط است و اکنون دوره‌هایی که به نظر می‌رسد شرکت‌ها و موسسات دانش‌بنیان در حوزه‌های مختلف از جمله بلاکچین، هوش مصنوعی و رمز ارزها نیاز دارند تا بتوانند از دانش روز در حوزه‌های سیاستگذاری و اجرا استفاده کنند با کمک مدرسان سازمان جهانی مالکیت فکری و سایر کشورها از سوی وزارت دادگستری برگزار می‌شود.

آزمندیان با اشاره به اینکه یکی از تاکیدهای سند تحول دولت استفاده از ظرفیت رمز ارزها است، توضیح داد: ظرفیت بلاکچین، استفاده از رمزارزها در بستر بلاکچین، اینکه چگونه رمزارزها می‌تواند از نقض مالکیت فکری جلوگیری کند، حوزه‌های جدید  و به‌روز رمزارزها، قراردادهای مربوط به زنجیره‌های رمزارز، انواع مختلف، تهدیدها، فرصت‌ها و چالش‌ها در دوره‌های آموزشی برای کارشناسان دستگاه‌های اجرایی و جمعی از نخبگان این حوزه تشریح شده است.

مدیرکل دفتر برنامه ریزی و حمایت از مالکیت صنعتی وزارت دادگستری گفت: در نخستین جلسه تعامل با سازمان مالکیت جهانی در حوزه بلاکچین، مالکیت فکری و رمز ارزها و قراردادهای این حوزه، تبیین شد که چه بسترهایی به لحاظ قانونی نیاز داریم که اگر جرم و تخلفی صورت گرفت چگونه جرم انگاری شود و کدام دستگاه می تواند متولی باشد.

وی ادامه داد: این دوره آموزشی سه روزه در اردیبهشت سال جاری با حضور دو مدرس خارجی از سازمان مالکیت جهانی در تهران برگزار شد و ادامه این دوره قرار است تا پایان امسال در زمینه بلاکچین و هوش مصنوعی در حوزه‌های مالکیت فکری برگزار شود.

آزمندیان تصریح کرد: شناسایی بسترهای قانونی و استفاده از ظرفیت‌های بلاکچین و هوش مصنوعی در حوزه های مالکیت فکری در راستای پیشرفت اقتصادی یک ضرورت است.

مدیرکل دفتر برنامه‌ریزی و حمایت از مالکیت صنعتی وزارت دادگستری اظهارداشت: وزارت دادگستری به عنوان سیاستگذار، نقش رصد و پایش روندهای خارجی و داخلی را برعهده دارد و از دستگاه‌های متولی این حوزه هم تقاضای انسجام و هم‌افزایی دارد.

وی خاطرنشان کرد: هدف مالکیت فکری، توسعه اقتصادی و پیشرفت است؛ هر کجا با عدد رقم سرو کار داریم که صرفا اعداد و تعداد افزایش می‌یابد اما خروجی اقتصادی ندارد، راه را اشتباه می‌رویم و سوال اساسی این است که چرا با وجود ثبت اختراعات، طرح‌های صنعتی و علائم تجاری، صنعتگران و کارآفرینان با ادبیات مالکیت فکری آشنایی کافی ندارند تا بتوانند از مواهب مالکیت فکری استفاده کنند.

وی با اشاره به آمار سازمان جهانی مالکیت فکری (وایپو) در سال ۲۰۲۰ یادآورشد: ایران در کمیت مالکیت صنعتی مانند اختراعات، طرح های صنعتی و تجاری جزو پنج کشور اصلی است و در زمینه ثبت تقاضانامه اختراع بعد از چین، آمریکا، کره جنوبی و انگلیس با ثبت ۱۲ هزار تقاضانامه ثبت اختراع در رتبه پنجم قرار دارد.

بانک مرکزی پیش از این اعلام کرده بود که اجرای آزمایشی ریال دیجیتال را در شهریور ماه آغاز می‌کند اما رئیس کل بانک مرکزی به تازگی اعلام کرده که تا پایان شهریورماه اجرای آزمایشی ریال دیجیتال آغاز خواهد شد.
به گزارش ایسنا، یکی از برنامه‌های بانک مرکزی انتشار رمز ریال یا ریال دیجیتال است که بر اساس اعلام این بانک، زیرساخت و دستورالعمل‌های مربوط به آن تدوین شده و در شهریور ماه به صورت آزمایشی راه اندازی خواهد شد.

لازم به ذکر است که این رمز ریال قابل استفاده برای سرمایه‌گذاری نیست و صرفا جایگزین اسکناس خواهد شد، اینگونه که افراد اسکناس ریال خود را تحویل بانک مرکزی می‌دهند و رمز ریال تحویل می‌گیرند.

بانک مرکزی هدف خود از طراحی رمز ریال را تبدیل اسکناس به یک موجودیت قابل برنامه‌ریزی و برنامه‌نویسی اعلام کرده تا با این فرآیند پول دارای موجودیت هوشمند شود.

در این بین، با گذشت ۶ روز از شهریور ماه، علی صالح آبادی - رئیس کل بانک مرکزی به ایسنا اعلام کرده که ریال دیجیتال پایان شهریورماه به صورت آزمایشی اجرا خواهد شد.

طبق این گزارش، مهران محرمیان - معاون فناوری‌های بانک مرکزی - در تشریح ویژگی‌های رمز ریال ملی این‌گونه توضیح می‌دهد که در رمزریالی که در داخل گوشی قرار می‌گیرد، بانک به عنوان شخص سوم و واسط که امکان انتقال وجه را فراهم می‌کند، حذف و عین پول و اسکناسی که در جیب داریم به صورت الکترونیک منتقل می‌شود.

البته، او یکی از ویژگی‌های حائز اهمیت رمز ریال را در مقایسه با اسکناس، سطح امنیت بالای آن می‌دانند و  می‌گوید: در واقع طراحی رمز ریال به صورتی است که ردیابی وجوه به طور دقیق قابل انجام است و حتی در صورت سرقت اطلاعات رمز ریال و هک گوشی تلفن هوشمند توسط سارقین و هکرها امکان ردیابی وجود دارد.

وزیر صنعت، معدن و تجارت با اشاره به مصوبه هیات دولت در مورد رمز ارزها، گفت: آیین‌نامه‌ای که امروز در دولت مصوب شد، بسیار کامل و دقیق است که همه موضوعات مربوط به رمزدارایی‌ها را از جمله نحوه تامین سوخت و انرژی آنان، نحوه واگذاری و اعطای مجوزها را مشخص کرد.

به گزارش وزارت صنعت، معدن و تجارت، رضا فاطمی امین در حاشیه اختتامیه نمایشگاه تحول صنعت خودرو در جمع خبرنگاران به تشریح جزئیات مصوبه اخیر دولت درباره آزادسازی واردات با رمزدارایی‌ها پرداخت و افزود: قبلا وزارت صمت به یک سری از واحدها جواز تاسیس داده بود که بتوانند واحدهای استخراج رمزدارایی را احداث کنند که مشکلات حقوقی وقفه‌ای را در این موضوع ایجاد کرد، اما امروز در دولت آیین‌نامه کاملی مصوب شد و استخراج رمزدارایی‌ها رسمیت پیدا کرد.

وی ادامه داد: از چند هفته قبل امکان واردات با رمزدارایی‌ها فراهم و این مساله در توافقنامه‌ای بین وزارت صمت و بانک مرکزی انجام و برای نخستین بار واردات از محل رمزدارایی‌ها فعال شد.

وزیر صمت تصریح کرد: آیین‌نامه‌ای که امروز در دولت مصوب شد، آیین‌نامه بسیار کامل و دقیقی است که همه موضوعات مربوط به رمزدارایی‌ها را از جمله نحوه تامین سوخت و انرژی آنان، نحوه واگذاری و اعطای مجوزها را مشخص کرد که این مجوزها را وزارت صمت درباره استخراج رمزدارایی‌ها خواهد داد.

فاطمی امین خاطرنشان کرد: این خبر مهمی است که مدتهاست فعالان این صنعت منتظرش بودند و این واردات می‌تواند درباره هر کالایی از جمله خودرو باشد. شما وقتی قصد واردات یک کالا را دارید باید یک ارزی را پرداخت کنید که این ارز می‌تواند اکنون به جای دلار و یورو از بیت‌کوین استفاده شود.

وی اضافه کرد: در همین زمینه، مراکز رسمی استخراج بیت کوین که زیرنظر وزارت صمت فعالیت می‌کنند و دارای مجوز هستند، با هماهنگی که با بانک مرکزی انجام شده می‌توانند از بیت کوین برای واردات خودرو استفاده کنند.

این عضو کابینه دولت در پاسخ به سؤال دیگری درباره زمان اعلام تعرفه‌های واردات خودرو، گفت: آیین‌نامه این مساله مشخص شده است، ما دو هفته (تا ۱۸ شهریور) به واردکنندگان حائز شرایط زمان داده‌ایم، زیرا بر اساس قانون مجلس در بحث واردات خودرو باید انتقال فناوری انجام شود و این‌گونه نیست که هرکسی برای خودش بتواند خودرو وارد کند، در نتیجه ما یک فراخوانی را دیروز اعلام کردیم که متقاضیان واردکننده خودرو مدارک خودشان را ارائه دهند. 

وی افزود: این شرکت‌ها باید نمایندگی رسمی و خدمات پس از فروش داشته باشند و باید اعلام کنند که در ازای واردات خودرو چه فناوری را به کشور وارد می‌کنند. وزارت صمت بعد از بررسی به متقاضیانی که فناوری کیفی و بهتری را ارائه کنند، مجوز خواهند داد تا خودرو وارد کنند.

فاطمی امین در پاسخ به سوالی درباره میزان تعرفه واردات خودرو، خاطرنشان کرد: تعرفه‌های خودرو به صورت شناور و در یک محدوده باز تعریف شده است که بستگی دارد خودرو به چه صورتی فروخته شود. به دلیل اینکه ما نمی‌خواهیم رانتی برای یک واردکننده ایجاد شود، سازوکاری را تعریف کردیم که پس از واردات خودرو، به صورت پیش‌فرض و علی الحساب یک سود بازرگانی پیش‌بینی می‌شود و متقاضی خودرو را وارد می‌کند. 

وی افزود: پس از این خودرو در بورس کالا عرضه می‌شود و فرض کنید که اگر به قیمت ۴۰۰ تا ۵۰۰ میلیون به فروش برسد، سود مناسب و عادله ای را سازمان حمایت تعیین خواهد کرد. اگر خوردو به طور فرضی ۵۰۰ میلیون تومان به فروش برسد و ۴۵۰ تومان قیمت واقعی و ۵۰ میلیون تومان را سود در نظر بگیریم، در این شرایط سود بازرگانی به نحوه‌ای شناور تعیین می‌شود که آن قیمت ۴۵۰ میلیون تومان در بیاید. اگر قیمت خودروهای وارداتی در بازار بیش از آن چیزی باشد که آن خودرو در خارج از کشور دارد، این مابه‌التفاوت در قالب سود بازرگانی به خزانه دولت واریز می‌شود تا هیچ سوء استفاده و رانتی برای واردکنندگان ایجاد نشود.

وزیر صمت در پاسخ به سوالی دیگری درباره اظهارات وزیر اقتصاد مبنی بر رتبه‌بندی میان صادرکنندگان و اینکه آیا وزارت صمت هم در این مساله دخالت خواهدکرد، گفت: اصلا این کار ما است و رتبه‌بندی واردکنندگان و صادرکنندگان را آغاز کرده‌ایم و اگر صادرکننده ای ماده خامی را صادر کند، این به لحاظ فناوری ارزش کمتری دارد تا اینکه صادرکننده ای یک تجهیزات پزشکی را صادر می‌کند. 

وی اظهارداشت: کالاها بر اساس اینکه دانش پایه یا معمولی باشند و صادرات آن به کدام کشور انجام می‌شود و کیفیت و مبلغ کالا به چه ترتیبی است، بر اساس شاخص‌های مختلفی ارزش‌گذاری و رتبه بندی می‌شود، زیرا شاهد هستیم صادرکننده محصولی را صادر می‌کند که موجب دید منفی به محصولات ایرانی می‌شود. البته هم اکنون واردات هم بر اساس رتبه‌بندی انجام می‌شود و این مساله درباره تولیدکنندگان هم به همین ترتیب است.

رئیس کنفدراسیون صادرات با بیان اینکه استفاده از رمزارز برای واردات خودرو امکانپذیر است، گفت: در دنیا هنوز رمزارز برای تجارت به رسمیت شناخته نشده لذا برای واردات باید توافق دوجانبه صورت گیرد.

محمد لاهوتی در گفت و گو با خبرنگار مهر در مورد استفاده از رمزارزها در تجارت خارجی، اظهار کرد: استفاده از رمزارز در شرایط کنونی اقتصاد ایران یکی از ابزارهای مهم در حوزه واردات است و در آینده احتمالاً در حوزه صادرات هم قابل استفاده و کمک کننده باشد. اما با توجه به اینکه هم اکنون منشأ استخراج رمزارز برای دولت مهم و مبنای استفاده هم برای رمزارزهای مجاز است بنابراین فعلاً در حوزه واردات عملیاتی شده است.

رئیس کنفدراسیون صادرات ایران افزود: استفاده از رمزارزها در حوزه واردات تقریباً موفق هم بوده و طبق اعلام سازمان توسعه تجارت ایران، سه هفته پیش ۱۰ میلیون دلار رمزارز در حوزه واردات استفاده شد.

وی با اشاره به واردات خودرو با استفاده از رمزارزها، گفت: در حوزه خودرو که یک حوزه حساسیت برانگیز برای بانک مرکزی و وزارت صمت است و به نوعی باید با ارزهای صادراتی، واردات انجام شود و طبق گفته‌ها به نظر می‌رسد که قرار نیست ارز نیمایی به واردات خودرو تعلق گیرد، بنابراین استفاده از ارز صادراتی و رمزارز می‌تواند کمک کننده باشد.

لاهوتی افزود: نکته حائز اهمیت این است که فعلاً در دنیا تنها کشوری که در تجارت خارجی رمزارز را به رسمیت شناخته ایران است و به همین جهت در حوزه واردات کمک کننده تأمین ارز باشد.

عضو هیأت نمایندگان اتاق بازرگانی تهران با بیان اینکه باید منشأ رمزارز از سوی ارائه کننده اعلام و قابل تأیید باشد، ادامه داد: با توجه به اینکه شرط استفاده از رمزارز، استخراج قانونی و با مجوزی بوده که توسط بانک مرکزی قابل رصد است، لذا می‌تواند نقش مؤثری در تسهیل تجارت خارجی داشته باشد.

وی تصریح کرد: البته هیچ بانک مرکزی در دنیا هنوز رمزارز را برای تجارت به رسمیت نشناخته است، بنابراین وضعیت استفاده از این ابزار در تجارت به نحوه توافقات دوجانبه ایران و کشورهای مبدا برمی‌گردد و اگر آن کشورها بپذیرند قطعاً امکان پذیر است.

لاهوتی با بیان اینکه استفاده از هر شیوه‌ای که محدودیت‌های فعلی را دور بزند، مفید خواهد بود، گفت: هر روشی که در شرایط تحریمی به ما فرصت حضور مؤثر در تجارت خارجی را بدهد کمک کننده است مشروط بر اینکه کشورهای هدف نیز پذیرنده رمزارز باشند.

نمایندگان مجلس شورای اسلامی در جلسه علنی امروز وظایف و اختیارات بانک مرکزی را تعیین کردند.
به گزارش تسنیم، رسیدگی به ادامه گزارش شور دوم کمیسیون اقتصادی درباره طرح بانکداری جمهوری اسلامی ایران در دستورکار نمایندگان در جلسه علنی قرار دارد.

وکلای‌ ملت در جریان بررسی این گزارش با ماده 4 طرح مذکور با اکثریت آرا موافقت کردند.

طبق ماده 4 طرح بانکداری اسلامی؛ وظایف و اختیارات بانک مرکزی به‌شرح زیر است: ‌

الف) وظایف بانک مرکزی:

1- تهیه و ابلاغ دستورالعمل‌های موردنیاز برای اجرای این قانون؛
2- اعمال اختیارات قانونی بانک مرکزی برای جلوگیری از بروز تخلف توسط «اشخاص تحت نظارت» و تنبیه «اشخاص تحت نظارتِ» متخلف؛
3- تنظیم‌گری نظام پرداخت کشور؛
4- ایجاد زیرساخت‌های فنی لازم برای تحقق اهداف بانک مرکزی، ازجمله تشکیل پایگاه(های) جامع جمع‌آوری و تحلیل داده؛
5- ایجاد و توسعه بسترهای اطلاعاتی موردنیاز برای فعالیت شرکت‌های اعتبارسنجی، مؤسسات تضمین تعهدات و سایر نهادهای مکمل صنعت بانکداری و تهیه و ابلاغ دستورالعمل‌های لازم؛
6- ایجاد زیرساخت‌های بانکیِ لازم برای تسهیل مبادلات خارجی کشور؛
7- ایجاد زیرساخت‌های موردنیاز و انجام پیگیری‌های لازم برای انعقاد پیمان‌های پولی دو یا چندجانبه با سایر کشورها در چارچوب قوانین مصوب مجلس شورای اسلامی؛
8- ایجاد و تقویت زمینه‌ها، ابزارها و نهادهای لازم برای تأمین مالی خرد فراگیر؛
9- ایجاد زمینه لازم برای گسترش تعاون عمومی و سنت قرض‌الحسنه از طریق توسعه مؤسسات قرض‌الحسنه و ترویج وقف و حبس پول؛
10- جلوگیری از صوری‌سازی و رفع موانع موجود در اجرای واقعی عقود اسلامی؛
11- تکمیل و به‌روزرسانی الگوی عملیاتی بانکداری اسلامی با استفاده از مراکز علمی حوزوی و دانشگاهی و تهیه پیش‌نویس لوایح لازم در این زمینه؛
12- برنامه‌ریزی و تمهید مقدمات موردنیاز برای دسترسی عادلانه عموم خانوارها و بنگاه‌ها و مناطق مختلف کشور به تسهیلات و خدمات بانکی؛
13- توسعه روش‌های تأمین مالی زنجیره تولید، تأمین مالی مبتنی بر صورت‌حساب الکترونیک، توسعه ابزارهای تأمین مالی تعهدی و نظایر آن؛
14- تنظیم‌گری در حوزه پول و رمزارزهای دارای مجوز و نظارت بر مبادله انواع رمزارزهای مجاز؛
15- تنظیم‌گری فناورهای نوین مالی (فین‌تک‌هایِ) فعال در حوزه نقل و انتقال پول و ابزارهای پرداخت؛
16- پایش مستمر وضعیت اقتصاد کشور و انتشار گزارش‌های فصلی در خصوص میزان تحقق اهداف بانک مرکزی؛
17- پایش مستمر عملکرد «اشخاص تحت نظارت» و تهیه گزارش‌های فصلی در زمینه میزان همسویی آن‌ها با اهداف بانک مرکزی؛
18- ارائه مشاوره به دولت و مجلس شورای اسلامی در خصوص طرح‌ها و لوایح مرتبط با اهداف و وظایف و اختیارات بانک مرکزی؛
19- ایفای نقش به‌عنوان بانکدار دولت و مؤسسات اعتباری؛
20-  نظارت بر صادرات و واردات طلا و معاملات طلای شمش و مسکوک؛
21- نگهداری و مدیریت ذخایر بین‌المللی کشور؛
22- تحکیم حکمرانی پول ملی، از طریق نظارت مؤثر بر گردش ریال؛
23- نظارت بر ورود و خروج ارز و پول رایج کشور؛
24- نگهداری جواهرات ملی

ب) اختیارات بانک مرکزی:

1- به‌کارگیری ابزارهای سیاست‌ پولی و سیاست های ارزی مورد تأیید شورای فقهی؛
2- خرید و فروش طلا و ارز با هدف مدیریت بازار و حفظ ارزش ذخایر بین‌المللی کشور؛
3- طراحی و انتشار انواع اوراق مالی و خرید و فروش آن‌ها و سایر اوراق بهادار به‌منظور کنترل حجم نقدینگی و اعتبارات در چارچوب مصوب شورای فقهی؛
4- انتشار انواع اسکناس، مسکوک و پول رقومی (دیجیتال) بانک مرکزی (cbdc)؛
5- دریافت کارمزد در برابر ارائه خدمات در چارچوب دستورالعمل هیئت عالی؛
6- مشارکت و عضویت در نهادهای پولی و سازمان‌های بین‌المللی با رعایت اصول 77 و 125 و 139 قانون اساسی؛
7- انجام عملیات بانکی و تبادل خدمات بانکی با مؤسسات اعتباری خارجی و نهادهای پولی بین‌المللی
8- همکاری با بانک‌های مرکزی سایر کشورها در چارچوب قوانین مصوب مجلس شورای اسلامی؛
9- ایجاد شعبه یا نمایندگی در داخل یا خارج از کشور؛
10- ایجاد و توسعه بازارهای متشکل ارز و رمزارزهای مجاز؛
11- ایجاد و اداره مؤسسات آموزشی و پژوهشی مرتبط با وظایف بانک مرکزی در چارچوب ضوابط و قوانین مربوط.

تبصره 1: تصمیم‌گیری در خصوص جواز یا عدم جواز نگهداری و مبادله انواع رمزارز بر عهده هیئت عالی است.

نمایندگان مجلس شورای اسلامی تبصره 2 و تبصره 3 این ماده را به‌منظور رفع ابهام و اصلاح  به کمیسیون اقتصادی ارجاع دادند.

وزیر صنعت، معدن و تجارت از تصویب بهره‌برداری و استخراج رمزارزها خبر داد و گفت: از این به بعد رمزارزها می‌توانند برای واردات استفاده شوند.

به گزارش ایرنا، رضا فاطمی امین در این باره گفت: در جلسه هیات دولت استخراج رمزارزها به تصویب رسید. این مصوبه سالهای قبل هم وجود داشت و مدتی متوقف شده بود و به واحدهای استخراج رمز ارز جواز تاسیس و پروانه بهره برداری داده نمی‌شد.

 وزیر صمت افزود: با تحلیل موضوع رمزارز در دولت، بخشی از احکام آن به تصویب رسید و به موجب آن به شکل رسمی می‌توانیم به واحدهای مربوطه جواز تاسیس و پروانه بهره برداری بدهیم.

فاطمی امین خاطرنشان کرد: در چند هفته گذشته نخستین محموله وارداتی با روش رمزارز در کشور تامین مالی شد. از این به بعد رمزارزها می‌توانند برای واردات استفاده شوند.

ریال دیجیتال بانک مرکزی که از شهریورماه به صورت آزمایشی منتشر می‌شود، پس از انتشار و عرضه، همتای اسکناس خواهد بود و امکان خرید، انتقال و ... را دارد. ماهیت این پول مانند ریال است و هر واحد آن معادل یک ریال ارزش‌گذاری می‌شود.
به گزارش تسنیم، پول دیجیتال ایده‌ای است که با ظهور رمزارزها در دنیا و فراگیری آنها در بانک‌های مرکزی شکل گرفت. بانک‌های مرکزی دنیا در این زمینه وارد شدند تا از مزایای آن بهره‌مند شوند و بانک مرکزی جمهوری اسلامی نیز مانند سایر بانک‌های مرکزی دنیا وارد این حوزه شده و درصدد است ریال دیجیتال خود را به صورت آزمایشی منتشر کند.

در واقع مفهوم عام پول دیجیتال بانک مرکزی برخلاف برداشتی که در ابتدا در ذهن مخاطب متبادر می‌کند ماهیت جدیدی نبوده و سالهاست در موارد متنوعی مانند حسابهایی که برای بانک ها نزد بانکهای مرکزی افتتاح می شود نوع مشخصی از «پول دیجیتال بانک مرکزی» عینیت یافته است.

با انتشار پول دیجیتال، زمینه کاهش تقاضا برای پول نقد فراهم می‌شود. از طرفی انتشار این پول می‌تواند تضمین کند که پول دولتی همچنان نقش خود را در تقویت اعتماد در پرداخت ها ایفا می‌کند. پول دیجیتال با تسهیل دسترسی به پرداختها و کاهش هزینه‌های تراکنش می‌تواند تخصیص سرمایه را بهبود بخشد. همچنین با کاهش قدرت بازاری بانکها، زمینه تقویت رقابت در بازارهای تأمین مالی بانکها را فراهم می‌کند.

 فراتر از ارائه یک دارایی ایمن، جدید بودن پول دیجیتال در این است که آنها بر خلاف پول نقد دسترسی به دارایی ایمنی را فراهم می‌کند و به‌طور بالقوه می‌تواند در حجم زیاد و بدون هیچ هزینه ای نگهداری شود. همچنین کاربری‌های دیجیتال را تسریع می کند و حتی می‌تواند سبب تکامل خود شود.

بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران نیز با هدف بسترسازی برای توسعه اقتصاد دیجیتال در کشور اقدام به توسعه ریال دیجیتال می‌کند. پول دیجیتال بانک مرکزی ایران که ریال دیجیتال نامیده می‌شود، تحت عنوان شکل دیجیتال اسکناس و در چارچوب قانون پولی و بانکی کشور و با رعایت کلیه ضوابط ناظر بر انتشار اسکناس منتشر می‌شود.

طبق گفته مدیران بانک مرکزی، بناست به صورت ازمایشی ریال دیجیتال از شهریورماه منتشر شود؛  پس از انتشار و عرضه، همتای اسکناس خواهد بود و امکان خرید، انتقال و ... را دارد. ماهیت این پول مانند ریال است و هر واحد آن معادل یک ریال ارزش‌گذاری می‌شود. مقررات انتشار این نوع پول در دی ماه سال 1400 توسط شورای پول و اعتبار تصویب شد.

میزان مشابهت با ویژگیهای اسکناس، میزان انطباق با الزامات اقتصاد دیجیتال، نحوه مواجهه با عدم تعادل احتمالی در منابع و مصارف بانکها، نحوه ایجاد فرصتهای جدید سودسازی برای بانکها، تعیین ناشر ریال دیجیتال، دامنه توزیع جغرافیایی و حوزه و هدف کاربرد از ویژگی‌های این نوع پول است. 

همچنین سازوکار انتشار و توزیع ریال دیجیتال، میزان شفافیت و گمنامی تراکنش و سطح حریم خصوصی کاربران، سازوکارهای مورد نیاز تسویه های احتمالی، وجود یا عدم وجود نرخ سود و کارمزد، تبدیل‌پذیری به سایر شکل‌های پول، نوع زیرساخت زنجیره بلوکی مورد نیاز، تعیین فرآیند تایید تراکنش و اجماع، چگونگی پشتیبانی از قراردادهای هوشمند، قابلیت انتشار توکن های مختلف، چگونگی پشتیبانی و نگهداری دفاتر کل و مقیاس پذیری خدمات قابل ارائه از مهمترین مولفه‌های طراحی ریال دیجیتال بانک مرکزی هستند.

طی سال‌های اخیر سرمایه گذاری در حوزه رمزارزها با روندی روزافزون مواجه شد . شاید در همین دو سال گذشته کمتر جمعی بوده که در آن صحبتی از سرمایه گذاری در رمزارزها و سوددهی فراتر از تصور مطرح نشده باشد. در این جو عمومی، انتشاردهندگان رمزارزها که کاملا ناشناخته بودند با استفاده از ایده پول جدید و سوددهی فراتر از حد تصور آن توانستند مقادیر زیادی از پول را جمع‌آوری کرده و برخی از آنها نیز ناگهان ناپدپد شدند.

در واقع جو ناشناخته و عدم آگاهی سرمایه‌گذاران از آن، علت بسیاری از کلاهبرداری‌ها و سوءاستفاده‌ها در داخل و خارج کشور در این حوزه بود و خبرهای آن را کمابیش شنیده‌ایم. پس از این اتفاقات و به دنبال نوسانات بسیار زیاد و ناگهانی رمزارزها به خصوص در همین اواخر، نگاه ها را از آن تا حدود زیادی دور شد و به نظر می‌رسد تب سرمایه‌گذاری در این حوزه بسیار کمتر شده است.

ظهور این نوع دارایی حتی به نگرانی هایی از سوی بانک های مرکزی دنیا تبدیل شده بود و خواسته یا ناخواسته وارد تحقیقات در این حوزه شدند. بانک های مرکزی از ایده این نوع دارایی‌ها بهره گرفتند و نوع سومی از پول خود را در کنار پول نقد فیزیکی و ذخایر بانک‌ها که در بانک مرکزی نگهداری می‌شود معرفی کردند.

رئیس پلیس فتای تهران بزرگ از بازداشت فردی که با ترفند خرید و فروش ارز دیجیتال، اقدام به کلاهبرداری از شهروندان کرده بود، خبر داد.

به گزارش ایسنا، سرهنگ داود معظمی گودرزی دراین باره گفت: مدتی قبل یکی از شهروندان به پلیس فتا مراجعه و اعلام کرد که در پوشش خرید و فروش ارز دیجیتال، مورد کلاهبرداری قرارگرفته است، در همین راستا نیز رسیدگی به موضوع در دستورکار ماموران پلیس فتا قرار گرفت. 

وی با اشاره به دعوت از شاکی و انجام تحقیقات اولیه، گفت: شاکی در اظهارات خود  به ماموران گفت که چند وقت پیش در شبکه اجتماعی تلگرام با فردی که مدعی بود در زمینه خرید و فروش ارزهای دیجیتال فعالیت است، آشنا شده و مدت کوتاهی با وی در ارتباط بوده است. این فرد در همین مدت کوتاه اقدام به جلب اعتماد این فرد کرده و از این طریق یک میلیارد ریال ارز دیجیتال شاکی را برای فروش با قیمت بالاتر از وی دریافت و به کیف پول خود منتقل کرده است. اما پس از انتقال دیگر پاسخی به تماس‌های مالباخته نداده است. 

گودرزی ادامه داد: کارشناسان پلیس فتای تهران بزرگ پس از انجام بررسی‌های پلیسی سرانجام این فرد را شناسایی و پس از اخذ مجوزهای قضایی او را در یکی از محله‌های غربی تهران دستگیر و به مقر انتظامی منتقل کردند. این فرد در مقر پلیس تحت بازجویی قرار گرفته و گرچه سعی داشت در ابتدا خود را بی‌گناه معرفی کند، اما پس از مواجهه با شکات و مشاهده ادله دیجیتال به جرم خود اعتراف کرد. 

رئیس پلیس فتای تهران بزرگ بابیان اینکه در بررسی پرونده بیش از ۱۷ نفر به شکات پرونده اضافه شد، گفت: متهم همچنین اعتراف کرد که با هویتی جعلی اقدام به جلب اعتماد شکات کرده و به آنان وعده سودهای ۱۰ میلیارد ریالی داده و از این طریق اقدام به کلاهبرداری از آنان کرده است. 

وی با اشاره به تشکیل پرونده برای متهم دستگیر شده، گفت: این فرد پس از تشکیل پرونده برای ادامه روند رسیدگی به جرم روانه دادسرا شد. البته تحقیقات پلیس برای شناسایی دیگر جرائم احتمالی و مالباختگان وی همچنان ادامه دارد. 

با ورود رمز ارزها به کشور در سال‌های گذشته و استخراج آن، نیاز به وجود یک قانون جامع در این زمینه بیش از پیش احساس می‌شود.

به گزارش فارس، استخراج و استفاده از ارزهای دیجیتال در کشور از نظر قانونی همواره مساله مورد علاقه فعالان این حوزه بوده است. بانک مرکزی در ایران تاکید دارد که گسترش استفاده از رمزارزها تأثیرات بالقوه ای بر سیاست های پولی و ارزی کشور خواهد داشت و ایجاد فرصت‌های جدید، تهدیدهایی را متوجه عموم مردم و سازمان های استفاده کننده از آن خواهد کرد.

بر این اساس در تازه ترین تحولات در حوزه رمزارزها با اعلام رئیس کل بانک مرکزی و با همکاری وزارت صمت، برای کسانی که مجوز استخراج رمز ارز دریافت کرده بودند، امکان واردات کالا  فراهم شده است و مقررات این کار نیز مشخص شده و به زودی طی هفته آینده اعلام عمومی خواهد شد. 

با این وجود، صالح آبادی، رئیس کل بانک مرکزی، سرمایه‌گذاری و مبادلات در بازار رمزارزها را ممنوع اعلام کرده و می‌گوید: موضوع رمزارزها چند سالی است که در دنیا مطرح شده، اما هنوز بسیاری از کشورها آن را به رسمیت نشناخته اند و حتی برخی کشورها مانند چین، معاملات و مبادلات آن را به عنوان ابزار سرمایه‌گذاری ممنوع کرده اند. در کشور ما نیز در سال ۱۳۹۹ دولت آیین‌نامه ای را برای کسانی که با مجوز قانونی وزارت صمت و وزارت نیرو رمز ارز استخراج می‌کنند، تصویب کرده تا بتوانند دارایی خود را در سامانه ای تحت نظارت بانک مرکزی عرضه کرده و از رمز ارز استخراج شده برای واردات استفاده کنند.

البته همانطور که بانک مرکزی بارها اعلام کرده، خرید و فروش رمز ارز خارج از چارچوب و برای مبادله و سرمایه‌گذاری ممنوع است و به رسمیت شناخته نمی‌شود؛ بنابراین سیاست کلی فعلی در مورد رمزارزها این است که مبادله آن به عنوان ابزار سرمایه‌گذاری مورد قبول نیست، اما کسانی که استخراج رمز ارز انجام داده‌اند در چارچوب آیین نامه مصوب هیات وزیران می توانند از آن برای واردات استفاده کنند.

* مروری بر مقررات مرتبط با مبادله و استخراج  رمز ارز

با استناد به قانون پولی و بانکی کشور (مصوب سال ۱۳۵۱ و اصلاحات بعدی آن) که تولید و انتشار پول رایج و تعیین ابزارهای پرداخت را در انحصار بانک مرکزی قرار داده است، بر این اساس فعالان حوزه پولی و بانکی کشور ملزم به رعایت و اجرای مصوبه مورخ ۱۳۹۶.۱۰.۹، سی امین جلسه «شورای عالی مبارزه با پولشویی» در خصوص رمزارزها و قبول مخاطرات ناشی از معرفی و استفاده از رمزارزها، موارد و نکات زیر را باید مدنظر داشته باشند:

۱- انتشار رمز ارز با پشتوانه ریال، طلا و فلزات گرانبها و انواع ارز در انحصار بانک مرکزی است.

۲- تشکیل و فعالیت اشخاص برای ایجاد و اداره شبکه پولی و پرداخت مبتنی بر فناوری زنجیره بلوک، از نظر بانک مرکزی، غیرمجاز محسوب می‌شود، بانک مرکزی حق پیگرد قانونی اشخاصی که با نادیده گرفتن مقررات، به ایجاد و اداره شبکه اقدام یا نسبت به آن تبلیغ می کنند را برای خود محفوظ می داند.

۳- هرگونه ضرر و زیان ناشی از فعالیت بر اساس شبکه‌های پولی و پرداخت مبتنی بر فناوری زنجیره‌ای بلوک و کسب و کارهای مرتبط با آن،‌ متوجه ناشر(ین)،‌ پذیرنده (گان) و یا متعاملان آن است.

* تولیدکنندگان رمزارز چگونه مجوز می‌گیرند؟

بر اساس موارد گفته شده، موضوع استخراج رمزارزهای جهان روا و شرایط آن در کمیسیون اقتصادی دولت بررسی و پس از اتخاذ تصمیمات لازم، هیأت وزیران در جلسه 6 مرداد ۱۳۹۸به استناد اصل یکصد و سی و هشتم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران آیین نامه زیر را تصویب کرد:

1- استفاده از رمزارزها صرفاً با قبول مسئولیت خطرپذیری (ریسک) از سوی متعاملان صورت می‌گیرد و مشمول حمایت و ضمانت دولت و نظام بانکی نبوده و استفاده از آن در مبادلات داخل کشور مجاز نیست.

2- استخراج فرآورده‌های پردازشی رمزنگاری شده رمزارزها (ماینینگ) با اخذ مجوز از وزارت صنعت، معدن و تجارت مجاز است.

3- سازمان ملی استاندارد ایران موظف است با همکاری وزارتخانه‌های نیرو و ارتباطاعات و فناوری اطلاعات برچسب انرژی و استانداردهای کیفیت توان الکترونیکی و استانداردهای فناورانه مرتبط برای تولید و واردات تجهیزات فرآورده های پردازش رمزنگاری شده رمزارزها (ماینینگ) را تدوین و ابلاغ ‌کند.

۴ـ تأمین برق متقاضیان استخراج رمزارزها صرفاً با دریافت انشعاب برق از شبکه سراسری یا احداث نیروگاه جدید خارج از شبکه سراسری صورت می‌گیرد، تعرفه برق متقاضیان استخراج فرآورده های پردازشی رمزنگاری شده رمزارزها (ماینینگ) با قیمت متوسط ریالی برق صادراتی با نرخ تسعیر سامانه نیما که توسط وزارت نیرو تعیین و اعلام می گردد، محاسبه و اعمال خواهدشد.

۵ ـ وزارتخانه های ارتباطات و فناوری اطلاعات و اطلاعات و استانداری ها و فرمانداری‌ها نسبت به شناسایی و اعلام مراکز استخراج فرآورده های پردازشی رمزنگاری شده رمزارزها (ماینینگ) با وزارت نیرو همکاری می‌کنند.

۶ ـ مراکز استخراج رمزارزها، به عنوان واحد تولید صنعتی شناخته شده و مشمول مقررات مالیاتی خواهند بود.

* شیوه صدور مجوز دستگاه های تولیدکننده رمزارز

همچنین به دنبال مباحث مطرح شده در خصوص استخراج رمزارزها در تاریخ 15 تیر 1399، تصویب‌نامه در خصوص دارندگان دستگاه‌­های استخراج رمزارز (ماینر) به تصویب هیئت وزیران رسید.

هیأت­ وزیران در جلسه 1399.8.4 به پیشنهاد معاونت حقوقی رییس­جمهور و مرکز بررسی­های استراتژیک ریاست جمهوری و به استناد اصل یکصد و سی و هشتم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران تصویب کرد:

۱ـ همه دارندگان دستگاه­های استخراج رمزارز (ماینر) مکلفند ظرف یک ماه از زمان اعلام وزارت صنعت، معدن و تجارت، نسبت به ثبت مشخصات هویتی خود به همراه تعداد و نوع دستگاه­هایی که در مالکیت آنها می­باشد در سامانه­ای که وزارت مذکور تعیین می­نماید، مطابق برگه (فرم) موجود در این سامانه اقدام نموده و حسب مورد از طریق درگاه پرداخت اینترنتی تعبیه شده در همین سامانه، نسبت به پرداخت کلیه حقوق و عوارض دولتی اقدام کنند.

۲ـ در صورتی که دارندگان دستگاه­‌های استخراج رمز ارز (ماینر) ظرف مهلت مقرر در این تصویب نامه نسبت به اعلام و ثبت دستگاه­‌ها و پرداخت حقوق و عوارض دولتی مرتبط با آن اقدام کنند سازمان تعزیرات حکومتی پرونده‌­های موجود را مبتنی بر دستورالعمل موضوع این تصویب نامه تعیین تکلیف خواهد نمود.

۳ـ وزارت صنعت، معدن و تجارت مکلف است ظرف یک ماه از تاریخ عملیاتی شدن سامانه بند (۱) این تصویب نامه، فهرست مراکز دارای جواز تأسیس در این صنعت را اعلام نماید. دارندگان دستگاه­ها مکلفند از تاریخ اعلام فهرست مذکور، ظرف یک ماه تمام دستگاه­های خود را به مراکز یادشده تحویل نمایند یا نسبت به اخذ مجوز فعالیت اقدام نمایند. مراکز تحویل گیرنده مکلفند رسید تحویل را در سامانه مذکور بارگذاری نمایند. نگهداری از دستگاه­ها در مراکز فاقد مجوز ممنوع است.

۴ـ وزارت صنعت، معدن و تجارت مکلف است دستورالعمل نحوه اعطای مجوز فعالیت و درگاه آن را ظرف یک ماه از تاریخ ابلاغ این تصویب نامه در درگاه ملی مجوزهای کشور سامانهG4b ) بارگذاری کند.

۵ ـ دستورالعمل اجرایی این تصویب نامه از جمله تطبیق مشخصات دستگاه­‌های اظهارشده با مشخصات دستگاه‌­های تحویل داده شده و همچنین تطبیق آنها با استانداردهای ابلاغی، با پیشنهاد دبیرخانه ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و ارز و همکاری دستگاه­های اجرایی ذی­ربط، ظرف یک ماه به تصویب ستاد یادشده می‌­رسد.

در ادامه هیئت وزیران در جلسه ۱۳/۷/۱۳۹۹ به پیشنهاد مشترک وزارت نیرو و بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و به استناد اصل یکصد و سی و هشتم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران تصویب کرد:

متن زیر به عنوان تبصره به بند (۱) تصویب­نامه شماره ۵۸۱۴۴/ت۵۵۶۳۷هـ مورخ ۱۳/۵/۱۳۹۸ اضافه می­شود:

تبصره- رمز ارزهای استخراج­شده براساس مجوزهای صادره این تصویب­نامه صرفاً برای تأمین ارز واردات کشور و براساس مقرراتی که بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران تعیین می­کند قابل مبادله خواهند بود. استخراج­کنندگان باید رمز ارز دست اول تولیدشده را تا سقف مجاز و به صورت مستقیم (بدون واسطه) به کانال­های معرفی­شده بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران عرضه نمایند. سقف مجاز رمز ارز استخراج شده و قابل مبادله توسط هر واحد استخراج­کننده، براساس میزان انرژی مصرف­شده توسط آن واحد، طبق دستورالعملی که توسط وزارت نیرو تدوین می­شود، تعیین و به صورت دوره‌­ای به بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران اعلام می‌شود.

* نیاز فوری به قانون در حوزه رمزارزها

فرود بیات، کارشناس مسائل اقتصادی در گفت‌‌و‌گو با خبرنگار اقتصادی خبرگزاری فارس، در خصوص قانون رمزارزها گفت: حوزه رمزارز موضوعات مختلفی مانند تبادل، نگهداری، استخراج و غیره را در برمی‌گیرد؛ به دلیل همین گستردگی، قانون‌گذاری در این زمینه دشوار خواهد بود. هیچ کشوری به صورت جامع و کامل در زمینه رمزارزها قانون‌گذاری نکرده است.

وی ادامه داد: ابتدا باید دارایی‌های دیجیتال در بازار رمزارز تعریف و سپس به موضوعاتی مانند تولید و تبادل رمزارزها پرداخته شود. بلاتکلیفی فعالان در زمینه استخراج و کسب ‌وکارهای سالم در حوزه تبادل رمزارز، از جمله آسیب ‌های طولانی شدن روند قانون گذاری است.

کارشناس اقتصاد تاکید کرد: یکی از مخاطرات مهم حوزه رمزارزها تشدید خروج سرمایه از کشور است. مهاجرت سرمایه ها به سمت بازار رمزارزها این خطر را پررنگ ‌تر از گذشته کرده و در صورتی که قانون به این مساله وورد نکند، می تواند تبعات اقتصادی برای کشور نیز داشته باشد.